Rimple's selection #53のファンド分析

Rimpleで募集しているRimple's selection #53のファンド分析です。

総合評価は★★★ (星3つ)
通常利回りに戻っても投資したいファンドと評価。

Rimple's selection #53
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

Rimple's selection #53のファンド概要

投資対象物件 クレイシア新宿 1戸 、AXAS西新宿 1戸
地域 東京都
予定利回り 2.8%
予定運用期間 6か月 (短期間)
募集額 5,600万円
運用期間 2023年3月1日~
2023年8月31日
分配日 2023年9月30日

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 2月10日 18:00 ~2月13日 18:00
募集方式 抽選方式
入金タイミング 投資確定後
最低投資金額 10,000円

分配金シミュレーター

投資額を入力すると、「Rimple's selection #53」の分配金のシミュレーション結果を表示します。

予定利回り:2.8% 、 予定運用期間:6か月

投資額
分配金(税引前)
分配金(税引後)
※税引後は、分配金源泉徴収 20.42%で計算

調達実績

2023年2月10日に募集を開始した「Rimple's selection #53」のファンドの調達実績です。

調達金額 56,000,000円

最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。

Rimple's selection #53のファンド評価

利回り ★★☆ 想定利回りは平均的な2.8%へ
運用期間 ★★★ 6か月間の短期間運用でリスクは限定的
プロジェクト
内容
★★★ 都心の価値の高い物件、インカムゲイン型、劣後割合30%と好条件
物件立地 ★★★ ①東京メトロ丸ノ内線「新宿三丁目駅」徒歩3分、②都営大江戸線「西新宿五丁目駅」徒歩4分
物件内容 ★★☆ ①希少な山手線内側物件、②「西新宿五丁目」駅よりわずか徒歩4分と好立地
総合評価 ★★★ 通常利回りに戻っても投資したいファンドと評価

キャンペーンが終わり想定利回り2.8%と平均的に戻る

今回のRimple's selection #53は、キャンペーンファンドが終わり通常の募集となりました。

通常Rimpleの想定利回りは2.7%~3.0%で、今回の2.7%は平均的な想定利回りのファンドです。

運用期間はRimpleでは固定の6か月の短期間運用で、リスクは限定的と考えます。

不動産クラウドファンディングは、運用期間があらかじめ決まっていることで資金計画が容易になるメリットがあります。

安全性を重視したインカムゲイン型、2物件の複合ファンド

予定分配率 年利2.7%の内訳は、キャピタルゲイン 0%、インカムゲイン 100%となっています。

つまり賃料収入のみが分配原資になり売却を視野に入れていないため、リスクは少ないと考えることができます。
その理由としては、仮に不動産価格が下がった場合でも、家賃にはすぐに転嫁されない可能性が高いと考えられるからです。

金利動向の不透明感によりマーケット全体が不安定な状況ですが、こういう時は将来の売却を想定するファンドより賃料収入のみで分配金が支払われるファンドを選択することで、リスクマネジメントとなると思います。

劣後出資割合は30%あり、投資家のリスクを低減している

Rimpleは投資家が安心して投資できるように「優先劣後方式」を取り入れています。

今回のファンドも劣後出資割合30%です。

最近の劣後出資割合は5%~10%前後の事業者が多い中、Rimpleは今回も30%を維持しています。

このファンドは6か月の短期間運用と30%の劣後出資で、投資家のリスクは限定的と言えます。

東京都内のマンションで短期間に30%の不動産価値が下落する事態が起こることは、通常では極めて低い確率と考えられます。

ファンドの対象物件の不動産価格が設定した割合より下落しなければ、投資家の元本が守られます。
劣後出資の比率は高ければ高いほど投資家は安全です。

対象物件は希少価値の高い都心の2物件

Rimple's Selection #53は「クレイシア新宿」「AXAS西新宿」との複合ファンドになります。

2物件とも過去にファンド対象物件になっており、償還実績もあるため無事に運用される期待値が高いと考えることができると思います。

「クレイシア新宿」は、東京都総面積の約3%しかない山手線内側の高級物件。
「AXAS西新宿」は、都庁や新宿駅も徒歩圏内とする、東京の中でも希少価値のあるロケーションに位置する物件です。

賃貸仲介サイトで該当物件を調べ、月額平均賃料と過去の売買取引価格を算出しました。

  • クレイシア新宿の月額平均賃料は12万5,000円ほど、過去の売買取引の平均価格は4,180万円ほど

  • AXAS西新宿の月額平均賃料は12万円ほど、過去の売買取引の平均価格は3,200万円ほど

物件詳細については投資家向け情報で、第三者への提供ができない規則のため書くことができません。
Rimple公式HPにログインして、物件詳細などをご確認ください。

Rimple's selection #53の総合評価  ★★★

かつさんど

Rimpleは年明けからのキャンペーン期間が終わり、通常利回りでのファンド募集が始まりました。

今回の対象物件は2物件とも価値の高い立地と利便性があり、過去に償還実績もある物件で安全性は高いと考えます。

また近い地域で小さいとはいえ、分散投資の効果も期待できます。

想定利回りは2.7%と低めの利回りですが、充分に投資する価値があるファンドと評価します。

劣後出資割合30%、100%インカムゲイン想定、東京都内でも屈指のロケーションに位置する価値ある物件と良い投資条件が揃っており、無事償還される確率は高いと考えます。

評価は最高点の3つ星です。
私は積極的に抽選に参加する予定です。

Rimple(リンプル)
Rimple(リンプル)

カブスルの一言

カブスル

安定のRimpleファンド。
残念ながら年始のボーナスファンドは2つも落選・・。こちらで当選目指します。

半年間で2.8%の利回り。償還実績も充分。
個人的には将来的に不安感もある「楽天モバイル債(3.3%/税引前、2.63%/税引後)」などより、よっぽど良いかなぁと思います。

みんなの評価とコメント

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ファンド評価

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直近の募集ファンド

運用開始
評価
プロジェクト名 利回り 運用
期間
募集額
万円
地域
2/15
★★★
事業者:Rimple
5.0% 6ヶ月 6,433 東京都
2/1
★★★
事業者:Rimple
5.0% 6ヶ月 5,012 東京都
12/28
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 4,158 東京都
12/14
★★★
事業者:Rimple
2.8% 6ヶ月 5,418 東京都
11/30
★★★
事業者:Rimple
2.9% 6ヶ月 8,980 東京都

Rimpleの投資実績

トチクモ運営者2名+1名の、Rimpleでの投資実績です。 (償還実績はこちら

2024.1.31時点
ファンド名 予定
運用期間
ファンド
利回り
投資額 投資家
Rimple's selection #48【償還】 6ヶ月 2.9% 10万円 カブスル
Rimple's selection #49【償還】 6ヶ月 2.8% 100万円 かつさんど
Rimple's selection #53【償還】 6ヶ月 2.8% 85万円 かつさんど
30万円 カブスル
Rimple's selection #57【償還】 6ヶ月 2.7% 450万円 かつさんど
Rimple's selection #58【償還】 6ヶ月 3.8% 30万円 カブスル
Rimple's selection #61 6ヶ月 2.6% 350万円 かつさんど
Rimple's selection #63 6ヶ月 2.8% 200万円 かつさんど
Rimple's selection #64 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #67 6ヶ月 2.7% 100万円 かつさんど
100万円 みーちゃん
Rimple's selection #69 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #70 6ヶ月 2.7% 300万円 かつさんど
10万円 みーちゃん
Rimple's selection #72 6ヶ月 2.7% 30万円 みーちゃん
Rimple's selection #74 6ヶ月 2.7% 350万円 かつさんど

Rimpleは不動産クラファンの中でも投資しやすいファンドです。

ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001%。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円