Rimple's selection #61のファンド分析

Rimpleで募集しているRimple's selection #61のファンド分析です。

総合評価は★★★ (星3つ)
過去最低の想定利回りも、ローリスクで安全性が高いファンドと評価。

Rimple's selection #61
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

Rimple's selection #61のファンド概要

投資対象物件 「クレイシア秋葉原」「クレイシア巣鴨駅前」
地域 東京都
予定利回り 2.6%
予定運用期間 6か月 (短期間)
募集額 8,344万円
運用期間 2023年7月12日~
2024年1月11日
分配日 2024年2月29日

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 6月23日 18:00 ~6月26日 18:00
募集方式 抽選方式
入金タイミング 投資確定後
最低投資金額 10,000円 (1口)

分配金シミュレーター

投資額を入力すると、「Rimple's selection #61」の分配金のシミュレーション結果を表示します。

予定利回り:2.6% 、 予定運用期間:6か月

投資額
分配金(税引前)
分配金(税引後)
※税引後は、分配金源泉徴収 20.42%で計算

調達実績

2023年6月23日に募集を開始した「Rimple's selection #61」のファンドの調達実績です。

調達金額 83,440,000円

最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。

Rimple's selection #61のファンド評価

利回り ★★☆ 想定利回り2.6%はRimpleで過去最低の利回り
運用期間 ★★★ 6か月間の短期間運用でリスクは限定的
プロジェクト
内容
★★★ 都内2物件の「複合ファンド」で分散投資効果あり、劣後出資割合30%とリスクを低減している
物件立地 ★★☆ ①東京メトロ日比谷線「秋葉原駅」徒歩10分、②都営三田線「巣鴨駅」徒歩1分
物件内容 ★★☆ ①東京都台東区浅草橋、築7年、②豊島区巣鴨、築7年
総合評価 ★★★ 過去最低の想定利回りも、ローリスクで安全性が高いファンドと評価

想定利回り2.6%はRimpleで過去最低の利回り

最近のRimpleの想定利回りは2.7%~3.0%(キャンペーン除く)でしたが、#58は3.8%と比較的高利回りなファンドもありました。

しかし今回の#61は#60と同じく、目安の3.0%を下回る過去最低利回りの2.6%になりました。

運用期間はRimpleでは固定の6か月の短期間運用で、リスクは限定的と考えます。

投資全般に言えることですが、投資期間が長くなると予期せぬ出来事が起こる(リスク)確率も高まります。

不動産クラウドファンディングは、運用期間があらかじめ決まっていることで資金計画が容易になるメリットがあります。

投資においてリスクとリターンは常にトレードオフです。

利回りが比較的低いファンドは、その分安全性が高いと考えることもできます。

ファンド内容と事業者としてのRimpleの信頼性から、想定利回り2.6%と他事業者より低めの利回りでも充分投資する価値のあるファンドだと評価します。

6か月間の短期間運用でリスクは限定的

Rimpleは投資家が安心して投資できるように「優先劣後方式」を取り入れています。

今回のファンドも劣後出資割合30%です。

最近の劣後出資割合は5%~10%前後の事業者が多い中、Rimpleは今回も30%を維持しています。

このファンドは6か月の短期間運用と30%の劣後出資で、投資家のリスクは限定的と言えます。

東京都内のマンションで短期間に30%不動産価値が下がる事態が起こることは、現状の市場の中では極めて低い確率と考えられます。

ファンドの対象物件の不動産価格が設定した割合より下落しなければ、投資家の元本が守られます。
劣後出資の比率は高ければ高いほど投資家は安全です。

将来的な売却をせず、家賃収入のみが分配原資となる「インカムゲイン型ファンド」で安全性は高い

予定分配率 年利2.6%の内訳は、キャピタルゲイン 0%、インカムゲイン 100%となっています。

つまり賃料収入のみが分配原資になり、将来の売却予定を想定しておらず不動産価格変動の影響を受けにくいメリットがあります。

私はインカムゲイン型ファンドはキャピタルゲイン想定のファンドよりリスクが低いと考えており、確実性が高くスキームも簡単で分かりやすいため、不動産クラウドファンディング投資初心者にもお勧めです。

また今回は都内2物件の「複合ファンド」で、万が一の災害リスク分散効果も期待できます。

投資は不確実な事が付き物ですが、この不確実性な事柄を少しでも無くすことにより、投資の成功率は上がると考えています。

都内2物件の「複合ファンド」で分散投資効果あり

今回のRimple's Selection #61は、「クレイシア秋葉原」2戸、「クレイシア巣鴨駅前」1戸を1つのファンドとした「複合ファンド」です。

この2物件は新築ではないですが、それぞれが高い資産価値を持つ物件です。

賃貸仲介サイトで該当物件を調べ、月額平均賃料を算出しました。

  • 「クレイシア秋葉原」の月額平均賃料は、12万円9千円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、5,300万円ほど。

  • 「クレイシア巣鴨駅前」の月額平均賃料は8万5,000円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、2,6800万円ほど(売買履歴が確認できたのは1Kのみ)

物件詳細については投資家向け情報で、第三者への提供ができない規則のため書くことができません。
Rimple公式HPにログインして、物件詳細などをご確認ください。

Rimple's selection #61の総合評価  ★★★

かつさんど

Rimpleではよく組成される複数の物件を1つのファンドとする「複合ファンド」ですが、今回は都内2物件の複合ファンドとなりました。

物件所在地の距離は近いですが、物件に個別の問題があった場合などに、リスク分散効果は期待できそうです。

「クレイシア秋葉原」は過去に投資対象物件になっており償還実績も複数あるため、これも安心材料のひとつと言えます。

今回は募集総額 8,344万円、劣後出資を入れた出資総額 1億1,920万円と、Rimpleの中では大型の案件でその分当選できるチャンスは少しは広がりそうです。

上場企業が運営、都内や関東圏の価値ある物件に投資でき、投資家のリスクを低減する仕組みを採用したファンドをコンスタントに組成するRimpleは初心者の人にもおすすめできる事業者です。

私は当選を目指して全力で抽選に参加予定です。

Rimple(リンプル)
Rimple(リンプル)

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ファンド評価

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直近の募集ファンド

運用開始
評価
プロジェクト名 利回り 運用
期間
募集額
万円
地域
6/28
★★★
事業者:Rimple
2.6% 6ヶ月 8,330 東京都
6/14
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 8,099 東京都
5/31
★★★
事業者:Rimple
3.8% 6ヶ月 9,072 東京都
5/3
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 8,218 東京都
4/12
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 8,729 東京都

Rimpleの投資実績

トチクモ運営者2名+1名の、Rimpleでの投資実績です。 (償還実績はこちら

2024.1.31時点
ファンド名 予定
運用期間
ファンド
利回り
投資額 投資家
Rimple's selection #48【償還】 6ヶ月 2.9% 10万円 カブスル
Rimple's selection #49【償還】 6ヶ月 2.8% 100万円 かつさんど
Rimple's selection #53【償還】 6ヶ月 2.8% 85万円 かつさんど
30万円 カブスル
Rimple's selection #57【償還】 6ヶ月 2.7% 450万円 かつさんど
Rimple's selection #58【償還】 6ヶ月 3.8% 30万円 カブスル
Rimple's selection #61 6ヶ月 2.6% 350万円 かつさんど
Rimple's selection #63 6ヶ月 2.8% 200万円 かつさんど
Rimple's selection #64 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #67 6ヶ月 2.7% 100万円 かつさんど
100万円 みーちゃん
Rimple's selection #69 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #70 6ヶ月 2.7% 300万円 かつさんど
10万円 みーちゃん
Rimple's selection #72 6ヶ月 2.7% 30万円 みーちゃん
Rimple's selection #74 6ヶ月 2.7% 350万円 かつさんど

Rimpleは不動産クラファンの中でも投資しやすいファンドです。

ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001%。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円