Rimple's selection #63のファンド分析

Rimpleで募集しているRimple's selection #63のファンド分析です。

総合評価は★★★ (星3つ)
投資対象の4物件は全て償還実績あり!安全性が高いファンドと評価。

Rimple's selection #63
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

Rimple's selection #63のファンド概要

投資対象物件 「クレイシア・ヴァースクレイシア文京本郷」「クレイシア・ヴァースクレイシア赤羽」「クレイシア板橋志村」「アランシア押上」
地域 東京都
予定利回り 2.8%
予定運用期間 6か月 (短期間)
募集額 8,239万円
運用期間 2023年8月16日~
2024年2月15日
分配日 2024年3月31日

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 7月24日 18:00 ~7月31日 18:00
募集方式 抽選方式
入金タイミング 投資確定後
最低投資金額 10,000円 (1口)

分配金シミュレーター

投資額を入力すると、「Rimple's selection #63」の分配金のシミュレーション結果を表示します。

予定利回り:2.8% 、 予定運用期間:6か月

投資額
分配金(税引前)
分配金(税引後)
※税引後は、分配金源泉徴収 20.42%で計算

調達実績

2023年7月24日に募集を開始した「Rimple's selection #63」のファンドの調達実績です。

調達金額 82,390,000円

最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。

Rimple's selection #63のファンド評価

利回り ★★☆ 想定利回り2.8%はRimpleでは低めの利回り
運用期間 ★★★ 6か月の短期間運用でリスクは低く、資金管理もしやすい
プロジェクト
内容
★★★ 東京都内4物件の複合ファンド、インカムゲイン型、劣後割合30%、高利回りと好条件が揃うファンド
物件立地 ★★☆ ①都営大江戸線「本郷三丁目駅」徒歩3分②東京メトロ南北線「赤羽岩淵駅」徒歩3分③都営三田線「志村三丁目駅」徒歩8分④東京メトロ半蔵門線「押上駅」徒歩9分
物件内容 ★★☆ ①文京区というエリアブランドとJR山手線内側という希少立地②モノトーンを基調に細部にまで洗練された物件③穏やかな住環境に包まれる板橋区志村界隈④隅田川をはさむ隅田・台東地区
総合評価 ★★★ 投資対象の4物件は全て償還実績あり!安全性が高いファンドと評価

想定利回り2.8%はRimpleでは低めの利回り

最近のRimpleの想定利回りは2.6%~3.0%(キャンペーン除く)でしたが、#58は3.8%と比較的高利回りなファンドもありました。

今回の#63は、目安の3.0%を下回る想定利回り2.8%になりました。

運用期間はRimpleでは固定の6か月の短期間運用で、リスクは限定的と考えます。

投資全般に言えることですが、投資期間が長くなると予期せぬ出来事が起こる(リスク)確率も高まります。

不動産クラウドファンディングは、運用期間があらかじめ決まっていることで資金計画が容易になるメリットがあります。

投資においてリスクとリターンは常にトレードオフです。

利回りが比較的低いファンドは、その分安全性が高いと考えることもできます。

ファンド内容と事業者としてのRimpleの信頼性から、想定利回り2.8%と他事業者より低めの利回りでも充分投資する価値のあるファンドだと評価します。

東京都内4物件の複合ファンド、インカムゲイン型、劣後割合30%、高利回りと好条件が揃う

Rimpleは投資家が安心して投資できるように「優先劣後方式」を取り入れています。

今回のファンドも劣後出資割合30%です。

最近の劣後出資割合は5%~10%前後の事業者が多い中、Rimpleは今回も30%を維持しています。

このファンドは6か月の短期間運用と30%の劣後出資で、投資家のリスクは限定的と言えます。

東京都内のマンションで短期間に30%もの不動産価値が下がるという事態が起こることは、現状の市場の中では極めて低い確率と考えられます。

ファンドの対象物件の不動産価格が設定した割合より下落しなければ、投資家の元本が守られます。
劣後出資の比率は高ければ高いほど投資家は安全です。

家賃収入のみ分配原資となるインカムゲイン型ファンド、対象物件は4物件とも償還実績あり

予定分配率 年利2.8%の内訳は、キャピタルゲイン 0%、インカムゲイン 100%となっています。

つまり賃料収入のみが分配原資になり、将来の売却予定を想定しておらず不動産価格変動の影響を受けにくいメリットがあります。

私はインカムゲイン型ファンドはキャピタルゲイン想定のファンドよりリスクが低いと考えており、確実性が高くスキームも簡単で分かりやすいため、不動産クラウドファンディング投資初心者にもお勧めです。

また今回の対象物件は、4物件とも全て過去に償還実績がある物件で、今回も無事に運用される可能性は高いと判断します。

複合ファンドは地域が近くても分散投資効果あり!

今回のRimple's Selection #63は「クレイシア・ヴァースクレイシア文京本郷」「クレイシア・ヴァースクレイシア赤羽」「クレイシア板橋志村」「アランシア押上」との複合ファンドになります。

4物件とも東京都内の物件ですが、万が一将物件の個別の問題が発生した時でも複合ファンドはリスク分散効果が期待できます。

賃貸仲介サイトで該当物件を調べ、月額平均賃料を算出しました。

  • 「クレイシア・ヴァースクレイシア文京本郷」の月額平均賃料は14万円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、1億150万円ほど(確認できた販売実績は2件)

  • 「クレイシア・ヴァースクレイシア赤羽」の月額平均賃料は16万2,000円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、4,400万円ほど

  • 「クレイシア板橋志村」の月額平均賃料は7万4,000円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、2,700万円ほど

  • 「アランシア押上」の月額平均賃料は7万5,000円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、1,760万円ほど

物件詳細については投資家向け情報で、第三者への提供ができない規則のため書くことができません。
Rimple公式HPにログインして、物件詳細などをご確認ください。

Rimple's selection #63の総合評価  ★★★

かつさんど

このファンドは想定利回り2.8%と低めですが、都内4物件の複合ファンドで、すべてが過去に償還実績ありという点から安全性に優れたファンドと評価できます。

将来的な売却を想定していない、インカムゲイン型のファンドにおいて償還実績がある物件が投資対象ということは大きく信頼性を高める要因だと思います。

劣後出資割合も30%あり、ファンドが問題なく正常運用される可能性は高いと判断できます。

目安の3%を下回る利回りは残念な点ではありますが、私は抽選に積極参加します。

Rimple(リンプル)
Rimple(リンプル)

カブスルの一言

カブスル

利回り3%をきってやや寂しいですが、応募してみました!
わたしの妻も不動産クラファンを始める予定。待機資金はわたしより多いです(汗)

みんなの評価とコメント

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直近の募集ファンド

運用開始
評価
プロジェクト名 利回り 運用
期間
募集額
万円
地域
8/2
★★★
事業者:Rimple
2.8% 6ヶ月 9,268 東京都
7/12
★★★
事業者:Rimple
2.6% 6ヶ月 8,344 東京都
6/28
★★★
事業者:Rimple
2.6% 6ヶ月 8,330 東京都
6/14
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 8,099 東京都
5/31
★★★
事業者:Rimple
3.8% 6ヶ月 9,072 東京都

Rimpleの投資実績

トチクモ運営者2名+1名の、Rimpleでの投資実績です。 (償還実績はこちら

2024.1.31時点
ファンド名 予定
運用期間
ファンド
利回り
投資額 投資家
Rimple's selection #48【償還】 6ヶ月 2.9% 10万円 カブスル
Rimple's selection #49【償還】 6ヶ月 2.8% 100万円 かつさんど
Rimple's selection #53【償還】 6ヶ月 2.8% 85万円 かつさんど
30万円 カブスル
Rimple's selection #57【償還】 6ヶ月 2.7% 450万円 かつさんど
Rimple's selection #58【償還】 6ヶ月 3.8% 30万円 カブスル
Rimple's selection #61 6ヶ月 2.6% 350万円 かつさんど
Rimple's selection #63 6ヶ月 2.8% 200万円 かつさんど
Rimple's selection #64 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #67 6ヶ月 2.7% 100万円 かつさんど
100万円 みーちゃん
Rimple's selection #69 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #70 6ヶ月 2.7% 300万円 かつさんど
10万円 みーちゃん
Rimple's selection #72 6ヶ月 2.7% 30万円 みーちゃん
Rimple's selection #74 6ヶ月 2.7% 350万円 かつさんど

Rimpleは不動産クラファンの中でも投資しやすいファンドです。

ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001%。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円