Rimple's selection #67のファンド分析

Rimpleで募集しているRimple's selection #67のファンド分析です。

総合評価は★★★ (星3つ)
低めの想定利回も償還実績があり、安全性に優れぜひ投資したいファンドと評価。

Rimple's selection #67
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

Rimple's selection #67のファンド概要

投資対象物件 「クレイシア秋葉原」「コートヒルズ広尾南」
地域 東京都
予定利回り 2.7%
予定運用期間 6か月 (短期間)
募集額 6,867万円
運用期間 2023年10月11日~
2024年4月10日
分配日 2024年5月31日

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 9月22日 18:00 ~9月25日 18:00
募集方式 抽選方式
入金タイミング 投資確定後
最低投資金額 10,000円

分配金シミュレーター

投資額を入力すると、「Rimple's selection #67」の分配金のシミュレーション結果を表示します。

予定利回り:2.7% 、 予定運用期間:6か月

投資額
分配金(税引前)
分配金(税引後)
※税引後は、分配金源泉徴収 20.42%で計算

調達実績

2023年9月22日に募集を開始した「Rimple's selection #67」のファンドの調達実績です。

調達金額 68,670,000円

最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。

Rimple's selection #67のファンド評価

利回り ★★☆ 想定利回り2.7%はRimpleでは低い利回り
運用期間 ★★★ 6か月の短期間運用でリスクは限定的、資金計画が立てやすいメリットも
プロジェクト
内容
★★★ 東京都内2物件の複合ファンド、インカムゲイン型、劣後割合30%と好条件が揃うファンド
物件立地 ★★☆ ①東京メトロ日比谷線「秋葉原駅」徒歩10分②東京メトロ日比谷線「広尾駅」徒歩10分
物件内容 ★★★ ①都内の6駅7路線が利用可能で交通利便性が良好②最寄り駅は広尾、恵比寿、高級感がある物件
総合評価 ★★★ 低めの想定利回も償還実績があり、安全性に優れぜひ投資したいファンドと評価

想定利回り2.7%はRimpleでは低い利回り

Rimpleの想定利回りは2.6%~3.0%(キャンペーン除く)でしたが、#58は3.8%と比較的高利回りなファンドもありました。

最近は想定利回り2.7%のファンドが増えています。

今回の#67も、目安の3.0%を下回る想定利回り2.7%になりました。

運用期間はRimpleでは固定の6か月の短期間運用で、リスクは限定的と考えます。

投資全般に言えることですが、投資期間が長くなると予期せぬ出来事が起こる確率も高まります。

不動産クラウドファンディングは、運用期間があらかじめ決まっていることで資金計画が容易になるメリットがあります。

投資において「リスク」と「リターン」は常にトレードオフです。

利回りが比較的低いファンドは、その分安全性を重視しているファンドと考えることもできます。

東京都内2物件の複合ファンド、インカムゲイン型、劣後割合30%と好条件が良い

Rimpleは投資家が安心して投資できるように、「優先劣後方式」を取り入れています。

今回のファンドも、劣後出資割合30%です。

最近の劣後出資割合は5%~10%前後の事業者が多い中、Rimpleはずっと30%を維持しています。

このファンドは6か月の短期間運用と30%の劣後出資で投資家のリスクを低減していると言えます。

東京都内の価値あるマンションが6か月間で30%もの不動産価値が下がるという事態が起こることは、現状の不動産市場では極めて低い確率と考えられます。

ファンドの対象物件の不動産価格が設定した割合より下落しなければ、投資家の元本が守られます。
劣後出資の比率は高ければ高いほど投資家は安全です。

家賃収入のみ分配原資となるインカムゲイン型ファンド、対象物件は2物件ともに償還実績あり!

予定分配率 年利2.7%の内訳は、キャピタルゲイン 0%、インカムゲイン 100%となっています。

つまり賃料収入のみが分配原資になり、>将来の売却予定を想定しておらず不動産価格変動の影響を受けにくいメリットがあります。

私はインカムゲイン型ファンドはキャピタルゲイン想定のファンドよりリスクが低いと考えており、確実性が高くスキームも簡単で分かりやすいため、不動産クラウドファンディング投資初心者にもお勧めです。

また今回の対象物件の「クレイシア秋葉原」「コートヒルズ広尾南」は、2物件とも過去のファンドで運用され償還実績があるため、今回も無事に運用される可能性は高いと判断することができます。

リスク分散効果が期待できる「複合ファンド」

今回のRimple's Selection #67は、「クレイシア秋葉原」「コートヒルズ広尾南」の複合ファンドになります。

2物件とも東京都内の物件ですが、万が一物件に個別の問題が発生した時でも複合ファンドはリスク分散効果が期待できます。

賃貸仲介サイトで該当物件を調べ、月額平均賃料を算出しました。

  • 「クレイシア秋葉原」の月額平均賃料は、12万円9千円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、5,300万円ほど。

  • 「コートヒルズ広尾南」の月額平均賃料は15万円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、4,360万円ほど

物件詳細については投資家向け情報で、第三者への提供ができない規則のため書くことができません。
Rimple公式HPにログインして、物件詳細などをご確認ください。

Rimple's selection #67の総合評価  ★★★

かつさんど

Rimpleではよく組成される複数の物件を1つのファンドとする「複合ファンド」ですが、今回は都内2物件の複合ファンドとなりました。

物件所在地の距離は近いですが、物件に個別の問題があった場合などに、リスク分散効果は期待できそうです。

2物件ともに複数の償還実績があるため、安心して投資できるファンドと評価できる理由のひとつと言えます。

物件の過去の売買履歴でも比較的高額な取引がされており、物件内容も星3つの評価としました。

私は当選を目指して全力で抽選に参加予定です。

都内や関東圏の価値ある物件に投資でき、投資家のリスクを低減する仕組みを採用したファンドをコンスタントに組成するRimpleは初心者の人にもおすすめできる事業者です。



なおRimpleを運営するプロパティエージェントは、2023年10月2日から持株会社体制に移行し「ミガロホールディングス株式会社(東証プライム:5535)」となります。

新体制後のRimpleにも期待したいです。

Rimple(リンプル)
Rimple(リンプル)

カブスルの一言

カブスル

カブスル大好物のRimpleファンド!

利回りが程よく、投資期間も6ヶ月間と短いため、投資しやすいです。
個人的には不動産クラファン初心者にもオススメ。

利回りが3%を切っているのはやや残念ですが、株式投資では高配当株投資が一種のブームとなっており、株価がどんどん高くなり、買いづらくなっています。高配当株を買えない資金を不動産クラファンに回すのも良いかなと思っています。

みんなの評価とコメント

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星3つ★★★
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星2つ★★☆
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星1つ★☆☆
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ファンド評価

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直近の募集ファンド

運用開始
評価
プロジェクト名 利回り 運用
期間
募集額
万円
地域
9/27
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 7,994 東京都
9/13
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 9,863 東京都
8/30
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 8,470 東京都
8/16
★★★
事業者:Rimple
2.8% 6ヶ月 8,239 東京都
8/2
★★★
事業者:Rimple
2.8% 6ヶ月 9,268 東京都

Rimpleの投資実績

トチクモ運営者2名+1名の、Rimpleでの投資実績です。 (償還実績はこちら

2024.1.31時点
ファンド名 予定
運用期間
ファンド
利回り
投資額 投資家
Rimple's selection #48【償還】 6ヶ月 2.9% 10万円 カブスル
Rimple's selection #49【償還】 6ヶ月 2.8% 100万円 かつさんど
Rimple's selection #53【償還】 6ヶ月 2.8% 85万円 かつさんど
30万円 カブスル
Rimple's selection #57【償還】 6ヶ月 2.7% 450万円 かつさんど
Rimple's selection #58【償還】 6ヶ月 3.8% 30万円 カブスル
Rimple's selection #61 6ヶ月 2.6% 350万円 かつさんど
Rimple's selection #63 6ヶ月 2.8% 200万円 かつさんど
Rimple's selection #64 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #67 6ヶ月 2.7% 100万円 かつさんど
100万円 みーちゃん
Rimple's selection #69 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #70 6ヶ月 2.7% 300万円 かつさんど
10万円 みーちゃん
Rimple's selection #72 6ヶ月 2.7% 30万円 みーちゃん
Rimple's selection #74 6ヶ月 2.7% 350万円 かつさんど

Rimpleは不動産クラファンの中でも投資しやすいファンドです。

ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001%。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円