Rimple's selection #70のファンド分析

Rimpleで募集しているRimple's selection #70のファンド分析です。

総合評価は★★★ (星3つ)
都内4物件の複合ファンドでリスク分散効果は高い。

Rimple's selection #70
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

Rimple's selection #70のファンド概要

投資対象物件 「クレイシア新宿」「リクレイシア西横浜」「AXAS西馬込アジールコート」「ルーブル南馬込参番館」
地域 東京都
予定利回り 2.7%
予定運用期間 6か月 (短期間)
募集額 7,518万円
運用期間 2023年11月29日~
2024年5月28日
分配日 2024年6月30日

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 11月10日 18:00 ~11月13日 18:00
募集方式 抽選方式
入金タイミング 投資確定後
最低投資金額 10,000円

分配金シミュレーター

投資額を入力すると、「Rimple's selection #70」の分配金のシミュレーション結果を表示します。

予定利回り:2.7% 、 予定運用期間:6か月

投資額
分配金(税引前)
分配金(税引後)
※税引後は、分配金源泉徴収 20.42%で計算

調達実績

2023年11月10日に募集を開始した「Rimple's selection #70」のファンドの調達実績です。

調達金額 75,180,000円

最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。

Rimple's selection #70のファンド評価

利回り ★★☆ 想定利回り2.7%はRimpleでは低い利回り
運用期間 ★★★ 6か月の短期間運用でリスクは限定的
プロジェクト
内容
★★★ 東京都内4物件の複合ファンド、インカムゲイン型、劣後割合30%と好条件が揃うファンド
物件立地 ★★☆ ①東京メトロ丸ノ内線「新宿三丁目駅」徒歩3分 ②相鉄本線「西横浜駅」徒歩5分 ③都営浅草線「西馬込駅」徒歩7分 ④都営地下鉄浅草線「馬込駅」徒歩6分
物件内容 ★★☆ ①山手線内側に位置し、駅から徒歩3分圏内にある人気物件 ②人気エリアの横浜に位置する物件 ③東京を代表するブランドエリアに位置する物件 ④充実の設備と落ち着きのある外観が特徴
総合評価 ★★★ 都内4物件の複合ファンドでリスク分散効果は高い

想定利回り2.7%はRimpleでは低い利回り

最近のRimpleの想定利回りは2.7%~3.0%(キャンペーン除く)でしたが、今回は目安の3.0%を下回る過去最低利回りの2.7%になりました。

運用期間はRimpleでは固定の6か月の短期間運用で、リスクは限定的と考えます。

投資全般に言えることですが、投資期間が長くなると予期せぬ出来事が起こる(リスク)確率も高まります。

不動産クラウドファンディングは、運用期間があらかじめ決まっていることで資金計画が容易になるメリットがあります。

投資においてリスクとリターンは常にトレードオフです。利回りが比較的低いファンドはその分安全性が高いと考えることもできます。

ファンド内容と事業者としてのRimpleの信頼性から、想定利回り2.7%と他事業者より低めの利回りでも充分に投資する価値のあるファンドだと評価します。

東京都内4物件の複合ファンド、インカムゲイン型、劣後割合30%と好条件が揃ったファンド

Rimpleは投資家が安心して投資できるように「優先劣後方式」を取り入れています。

今回のファンドも劣後出資割合30%です。

最近の劣後出資割合は5%~10%前後の事業者が多い中、Rimpleは今回も30%を維持しています。

このファンドは6か月の短期間運用と30%の劣後出資で、投資家のリスクは限定的と言えます。

東京都内のマンションで短期間に30%もの不動産価値が下がるという事態が起こることは、現状の市場の中では極めて低い確率と考えられます。

ファンドの対象物件の不動産価格が設定した割合より下落しなければ、投資家の元本が守られます。
劣後出資の比率は高ければ高いほど投資家は安全です。

家賃収入のみ分配原資となるインカムゲイン型ファンドで不動産価格の変動に影響を受けにくい

予定分配率 年利2.7%の内訳は、キャピタルゲイン 0%、インカムゲイン 100%となっています。

つまり賃料収入のみが分配原資になり、将来の売却予定を想定しておらず不動産価格変動の影響を受けにくいメリットがあります。

私はインカムゲイン型ファンドはキャピタルゲイン想定のファンドよりリスクが低いと考えており、確実性が高くスキームも簡単で分かりやすいため、不動産クラウドファンディング投資初心者にもお勧めです。

また今回は都内4物件の「複合ファンド」で、万が一の災害リスク分散効果も期待できます。

投資は不確実な事が付き物ですが、この不確実性な事柄を少しでも無くすことにより、投資の成功率は上がると考えています。

都内4物件を1つのファンドとした「複合ファンド」、1物件は償還実績あり

今回のRimple's Selection #70は「クレイシア新宿」「リクレイシア西横浜」「AXAS西馬込アジールコート」「ルーブル南馬込参番館」との複合ファンドになります。

4物件とも東京都内の物件ですが、万が一将物件の個別の問題が発生した時でも複合ファンドはリスク分散効果が期待できます。

賃貸仲介サイトで該当物件を調べ、月額平均賃料を算出しました。

  • 「クレイシア新宿」の月額平均賃料は12万5,000円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、4,200万円ほど

  • 「リクレイシア西横浜」の月額平均賃料は7万円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、1、750万円ほど

  • 「AXAS西馬込アジールコート」の月額平均賃料は8万8,000円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、2,700万円ほど(確認できた売買履歴は1件のみ)

  • 「ルーブル南馬込参番館」の月額平均賃料は8万8,000円ほど
  • 過去の売買取引は確認できませんでした。

  • 物件詳細については投資家向け情報で、第三者への提供ができない規則のため書くことができません。
    Rimple公式HPにログインして、物件詳細などをご確認ください。

Rimple's selection #70の総合評価  ★★★

かつさんど

今回のRimple's Selection #70は、東京都内4物件の「複合ファンド」、インカムゲイン型、劣後割合30%とRimpleの長所が出ている優良ファンドだと評価します。

よくファンド対象に登場する「クレイシア新宿」には過去の償還実績があります。

私は、金利上昇懸念がある中での不動産クラファン投資は、インカム型で短期運用のファンドが安全性が高いと考えます。

今回は募集金額が7,518万円で、Rimpleの2023年平均募集金額7,712万円と比べると若干低い募集額ですが、最近は全体的にファンド募集額が高くなっており、当選確率も少し上がっている印象があります。


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Rimpleのファンドは人気が高いため、常に投資できるとは限りませんが、継続的に申し込むことにより当選を期待することができます。

また部分当選する場合もあります。

私は最近Rimpleのファンドが償還されましたので、この資金で今回も抽選参加する予定です。

Rimple(リンプル)
Rimple(リンプル)

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ファンド評価

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直近の募集ファンド

運用開始
評価
プロジェクト名 利回り 運用
期間
募集額
万円
地域
11/15
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 6,433 東京都
11/1
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 6,867 東京都
10/11
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 6,867 東京都
9/27
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 7,994 東京都
9/13
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 9,863 東京都

Rimpleの投資実績

トチクモ運営者2名+1名の、Rimpleでの投資実績です。 (償還実績はこちら

2024.1.31時点
ファンド名 予定
運用期間
ファンド
利回り
投資額 投資家
Rimple's selection #48【償還】 6ヶ月 2.9% 10万円 カブスル
Rimple's selection #49【償還】 6ヶ月 2.8% 100万円 かつさんど
Rimple's selection #53【償還】 6ヶ月 2.8% 85万円 かつさんど
30万円 カブスル
Rimple's selection #57【償還】 6ヶ月 2.7% 450万円 かつさんど
Rimple's selection #58【償還】 6ヶ月 3.8% 30万円 カブスル
Rimple's selection #61 6ヶ月 2.6% 350万円 かつさんど
Rimple's selection #63 6ヶ月 2.8% 200万円 かつさんど
Rimple's selection #64 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #67 6ヶ月 2.7% 100万円 かつさんど
100万円 みーちゃん
Rimple's selection #69 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #70 6ヶ月 2.7% 300万円 かつさんど
10万円 みーちゃん
Rimple's selection #72 6ヶ月 2.7% 30万円 みーちゃん
Rimple's selection #74 6ヶ月 2.7% 350万円 かつさんど

Rimpleは不動産クラファンの中でも投資しやすいファンドです。

ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001%。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円