不動産クラウドファンディングのおすすめ事業者

不動産クラウドファンディング歴が長く、実際に年間2,500万円ほどを投資している かつさんどがオススメする、不動産クラウドファンディング事業者です。

下記のポイントに注目して実際に投資しています。

  • 運営会社が上場企業、またはそのグループ会社で社会的な信頼性が高いこと
  • 今までに充分な償還実績のある運営会社であること
  • 情報開示がしっかりとされており、安全性が高いファンドを生成していること
  • 投資家のリスクを軽減する仕組みが採用されていること
  • 実際に運営者が投資していること

この条件を多く満たしている場合、おすすめ事業者としており、こちらのページでも紹介しています。

おすすめの不動産クラウドファンディング事業者

特におすすめする不動産クラウドファンディングの事業者の比較一覧です。

平均利回りと平均投資期間は、年のファンド実績から算出しています。

時点

不動産クラウドファンディングは、各事業者のファンド数が多くでるわけではないので、投資効率を高めるために数社の事業者に口座開設するのがおすすめです。

「投資のしやすさ」は年間の取扱件数の多さや、募集金額の大きさ(申込のしやすさ)を考慮して評価しています。

Rimple(リンプル)

プロパティエージェントが自社開発した都心に特化した高利回りの優良物件が豊富!

投資期間も6ヵ月と短いものが多く、不動産クラファン初心者でも投資しやすいです。

  • ミガロホールディングス(東証プライム/5535)のグループ会社であるプロパティエージェントが運営
  • 今までに充分な償還実績があり、優先劣後出資割合も高く、投資家のリスクを低減している
  • 安定した高い価値のある東京都内の優れた物件に投資できる
  • ファンド募集は全て抽選制のため、当選しないと投資できない
Rimple(リンプル)
Rimple(リンプル)

Jointoα(ジョイントアルファ)

首都圏のみならず、地方の優良物件もあり。

運用期間が6ヵ月間と短く、良案件も多い事業者なので、不動産クラファン初心者でも投資しやすいです。地方の物件に分散投資も。

  • 上場企業の穴吹興産(東証プライム/8928)が運営
  • 東京の物件だけでなく、色々な地方の物件に分散投資できる
  • 優先劣後出資によりリスクを軽減できる
  • ファンド募集が少なく、すぐに完売するため投資するのが難しい
Jointoα(ジョイントアルファ)
Jointoα(ジョイントアルファ)

プレファン

プレサンスで開発・管理するマンションに特化。

新規会員登録向けの特別ファンドもあり。

  • プレサンスコーポレーション(東証プライム/3254)のグループ企業が運営
  • 分譲マンション供給ランキング1位と圧倒的な不動産実績と商品力を活かしたファンド組成
  • 近畿圏、東海圏、西日本圏に強いため、様々な地方の物件に分散投資できる
  • 30%の優先劣後出資によりリスクを軽減できる仕組みがある
  • ファンド募集金額が少ないため、投資できるかが不明
プレファン
プレファン

property+(プロパティプラス)

主要都市の駅徒歩10分以内の物件に特化しており、賃貸需要や物件価値も安定。

  • 上場企業の飯田グループHD(東証プライム/3291)のグループ会社が運営
  • 物件情報や周辺マーケット情報がデータを基に明確に開示されている
  • 優先劣後出資、マスターリース契約によりリスクを軽減できる
  • まだファンド数が少ない、利回り10%はボーナス案件のため普段は3.5%
property+(プロパティプラス)
property+(プロパティプラス)

GALA FUNDING

GALAマンションシリーズでおなじみ、東証プライム上場のFJネクストHDが運営。

  • 東証プライム上場のFJネクストホールディングス(8935)が運営
  • 資対象は都内高級レジデンス、自社物件で安全性が高い
  • 優先劣後方式によりリスクを低減している
  • 先着順募集のため投資できない場合がある

CREAL(クリアル)

ファンドの情報開示が明確で、透明性が高くクリーンな印象。
投資したファンドによっては詳細な運用報告が毎月届き、状況が把握できる点も好印象。

他社にはない専門学校や保育園など社会貢献にもつながるファンドも組成されていて、投資商品と社会性との両立や、ESG投資への取り組みも積極的。運営会社も含めて信頼できるサービス。

  • 上場企業のクリアル(東証グロース/2998)が運営
  • すでに償還実績が多くあり信頼性は高い
  • 不動産だけでなく、保育園や専門学校など色々なファンドに投資できる
  • 優先劣後出資、マスターリース契約によりリスクを軽減できる
  • 不動産投資クラウドファンディングにおける運用資産残高二年連続No1
  • 毎月配当
CREAL
CREAL

bitREALTY(ビットリアルティ)

三井住友ファイナンス&リースのグループ会社。
ファンドもレム六本木など高級レジデンスをファンドにしていますので魅力的。

三井住友フィナンシャルグループというブランド・信用力が高い不動産クラウドファンディングです。

  • 不動産アセットマネジメントでREITでも実績のあるケネディクスが実質的運営している
  • 三井住友ファイナンス&リースがケネディクスを子会社化し、より運営会社の信頼性がアップ
  • 個人では投資できない高級ホテルやレジデンスに投資できる
  • ファンド募集が頻繁に行われていない

信長ファンディング

尾張発の不動産クラウドファンディング。

  • スタンダード市場に上場しているウッドフレンズ(8886)が運営
  • 優先劣後出資によりリスクを軽減できる
  • 投資対象は東海エリア限定の地元密着型。「地域の分散」に有効
  • 投資後の定期報告など情報開示力と透明性が高い
  • 投資してから運用されるまでのタイムラグが長め

TREC FUNDING

トーセイはJ-REITにも2014年から参入しており、長年の経験と実績によるプロとしての不動産運営のノウハウを持っている事業者です。

  • 東証プライム上場、総合不動産会社トーセイ(8923)が運営
  • 事業エリアを首都圏に特化し、良好な不動産をもとにファンドを組成
  • 倒産隔離の仕組みを採用し、事業者リスクを軽減している
  • 1口1万円から投資することが可能
  • 今のところファンド募集が少ない

Renosy(リノシー)

AIやビックデータを活用し、賃貸需要が多いと予測される物件を選定。

  • 上場企業のGA technologies(東証グロース/3491)が運営
  • AIが算出したスコアの高い物件に投資できる
  • 優先劣後出資によりリスクを軽減できる
  • ファンド募集は全て抽選のため、当選しないと投資できない

おすすめの不動産ST事業者

おすすめの不動産ST事業者です。

デジタル証券(ST)とは、ブロックチェーン等の技術を使って、電子的に発行される有価証券のことです。デジタル証券により小口化されることで、一部プロ投資家しか投資することできなかった色々な資産に個人投資家が小額から投資可能となりました。

2023.7.4時点
事業者 利回り 上場 かつさんど
の投資額
ALTERNA 3.0% 東証プライム 150万円

ALTERNA(オルタナ)

不動産デジタル証券を提供する注目の事業者。
デジタル証券を通じて不動産などの「安定資産」に投資できるサービスです。

  • 5大商社のひとつ三井物産(東証プライム/8031)のグループ会社が運営
  • 個人では投資することが難しい、立地に優れた大規模物件に小額から投資できる
  • デジタル証券(ST)の商品のため、税制は「申告分離課税」が適用される
  • 運用期間は5年程度で、その間の資金ロックがかかる
ALTERNA(オルタナ)
ALTERNA(オルタナ)

トチクモは実際に投資している事業者を紹介!

トチクモでは、執筆者が実際に投資または取材させて頂いた事業者のみ紹介

4つのポイントをチェックしています。

おすすめの不動産クラウドファンディングの事業者
社会的な信頼性が高い 償還実績がたくさんある 透明性、安全性が高い リスクを軽減する仕組みがある

こちら、結構大事なことで、ネット上には「実際に投資していないでしょ?」と思われるような記事を見かけることも少なくはありません。

実際に投資をしていないのでリスクへの理解度も低く、「そこ、リスク高いけど紹介するの??」といったことも起きています。

トチクモは実際にクラウドファンディングに2,550万円を投資しているFIRE達成者の「かつさんど」と、株式投資歴18年で不動産クラファンにも投資している「カブスル」が投資の実体験から事業者を紹介していますので、事業者選びの参考になるかと思います。

特に「ギフト券がもらえるから投資しよう」なんてのは論外だし、投資商品の紹介としては低レベル。
投資家ならギフト券の額面ではなく、リスクとリターンのバランスを考慮しましょう(カブスル談)

事前に口座開設しておこう

サービス事業者ごとに取り扱うファンドが違い、人気のファンドは即完売することもあるため、複数の事業者に事前に登録しておくのがオススメです。

せっかく投資しようと思っても、あっという間に募集金額の上限に達しますので、投資資金を効率よく回すためにも事業者は複数に登録しておきたいです。

また、投資家登録に必要な書類を都度用意するのは面倒なので、あらかじめ登録される事業者を選んでおいてから、いっぺんに登録すると登録作業がややラクになります。

各事業者の入金タイミング

事業者によって事前入金(デポジット制)と、投資確定後の入金があります。

投資確定後の場合は、投資申込後に入金先の情報が送られてきます。
また、投資確定後の方が余計な投資資金を入金しておく必要がないため、投資効率が良いです。

2023.7.21調べ
事業者 入金方式 最低投資金額 入金先銀行
Rimple 投資確定後 1万円~ 三菱UFJ銀行
Jointoα 投資確定後 10万円~ 三菱UFJ銀行
プレファン 投資確定後 1万円~ GMOあおぞらネット銀行
property+ 事前入金 1万円~ GMOあおぞらネット銀行
CREAL 事前入金 1万円~ 楽天銀行
bitREALTY 事前入金 10万円~ 三井住友銀行
信長ファンディング 投資確定後 1万円~ 三菱UFJ銀行
TREC Funding 投資確定後 1万円~ GMOあおぞらネット銀行
Renosy 投資確定後 1万円~ みずほ銀行
ALTERNA 投資確定後 10万円~ GMOあおぞらネット銀行

不動産クラファン初心者は、投資確定後に入金するタイプの事業者からはじめてみても良いかと思います。一覧の上位上3社は特におすすめの事業者です。

入金先銀行は、事業者が指定している銀行です。
同じ銀行口座を開設している場合、振込手数料が安くなりますので、参考までにどうぞ。

分散投資を心がけよう

資金がある人が不動産クラウドファンディング投資をする場合、分散投資が基本です。

東京や関東圏の物件が多いので、天災があった場合が怖いです。
また事業者が破綻した場合も想定して、事業者の分散が必要です。

一つ星の業者は償還の実績はまだ少ないですが、不動産が東海圏中心の「投資地域の分散」、それぞれ上場企業なので「事業者の分散」に繋がり、オススメしています。

その他の不動産クラウドファンディング事業者

その他の不動産クラウドファンディングの事業者です。(一部の事業者は投資中)

事業者名
運営会社
ひと言紹介
72クラウド
インヴァランス
大手不動産業事業会社、大東建託のグループ会社が運営
(かつさんど注目/50万円投資中)
KORYO Funding
香陵住販
運営する香陵住販は、東証スタンダード市場に上場する茨城県水戸市の大手地場不動産会社。 自社所有の地元特化型で「優先劣後システム」の採用ありと堅実な印象
(かつさんど注目/50万円投資中)
B-Den(ビデン)
ビーロット
運営するビーロットは東証プライム市場上場、不動産開発、不動産再生に実績があり、信頼性は高い。 投資対象地域は、東京、大阪、神奈川など資産価値の高い大都市が多い。
想定利回りは2.0%~3.0%と低めの案件が中心も、安全性は高く、堅実な資産運用に適した事業者。(かつさんど注目)
FC FUNDING
ファンドクリエーション
会社設立から20年以上、今までに100物件1,500億円以上の様々な不動産への投資実績あり。上場企業グループ会社としての信頼もあり、個人向けの投資商品累計額は1,700億円以上と充分な実績がある。
SOLS
不二興産
運営会社は名古屋拠点で20年以上の不動産事業実績があり。1口5万円から投資可能
メールインタビューを実施し、サービスを深堀りしています。
大家どっとこむ
グローベルス
運営会社のグローベルスは東証スタンダード上場、Jトラストのグループ会社でもあり社会的信用力あり
COZUCHI
LAETOLI
リターンの上限を設けない配当が特徴で投資家の注目度が高い事業者。高いリターンが期待できる分、リスクは高め
利回りくん
シーラ
運営会社のシーラテクノロジーズは2023年3月31日に米国ナスダック市場に上場
空き家再生ファンドや保護犬・保護猫のファンドなど社会性の強いファンドが多い
アセクリ
エボルゾーン
郊外築古1棟アパートの再生ファンドが得意、そのため利回りは高め
TECROWD
TECRA
運営会社はモンゴルでの不動産事業実績があり、モンゴルなど中央アジアのファンドが多い
えんファンディング
えんホールディングス
ファンドを運営するのは福岡に本社を置き、不動産事業に30年の実績を持つえんホールディングスグループ。福岡県最大規模の販売会社の強みを活かし、福岡県の物件に特化した不動産クラファンサービスを展開。自社開発の「エンクレスト」ブランドのデザイナーズマンションをファンド化しており、安全性・透明性が高い
VERFUND
ベルテックス
運営会社は10年以上の不動産事業実績あり。2023年2月より不動産クラファンサービスを開始、ファンド償還実績あり。それ以前は対面募集のファンド運用実績もある。1口10万円から首都圏のマンションに投資可能。3か月の短期運用ファンドが多く、劣後出資割合が30%あるため、資金の短期運用先として選択肢の一つになる事業者
みらファン
みらいアセット
運営会社のみらいアセットは、名古屋市に本社を置く中堅総合不動産会社。対象物件は名古屋市中心部(名古屋駅エリア・栄エリア)のワンルームマンションが多い。劣後出資割合は20%、10万円から投資可能
トモタク
イーダブルジー
コーポやアパートなど個性的な物件のファンドもあり
投活(トウカツ)
トラスト
運営会社は、東京で設立10年超、都心コンパクトマンションに特化した事業を展開。
劣後出資20%~30%と高い割合を実現。物件をリノベーション工事を行い、バリューアップ後に売却をする小規模な「リノベーションプロジェクト」が得意。想定利回りは5.0%~8.0%
PARTNERS FUNDING
パートナーズ
2021年に「Renosy」を運営するGAテクノロジーズ グループに参画。東京と福岡の物件のファンドを組成
BATSUNAGU
リムズキャピタル
地方創生・地域活性化を目指したプロジェクトが特徴。1万円から投資可能。
リムズキャピタルは不動産の売買だけでなく、幅広くサービスを提供しており、多様なファンドを組成。
おにぎりファンディング
きらめき不動産
神奈川県のワンルームマンションに特化したファンドが特徴
FUNDROP
ONE DROP INVESTMENT
インカム型ファンドでリノベーション物件のファンドが中心
わかちあいファンド
日本プロパティシステムズ
本社のある滋賀県と京都の物件のファンドが多く、様々な対象物件がある
利回り不動産
ワイズHD
運営会社は東京だが北海道札幌市のファンドがあ多く、利回りも高め
ちょこっと不動産
良栄
運営する良栄は小規模な新築戸建ての開発を得意としており、戸建てを対象としたファンドが多いことが特徴。
運用期間は4か月から12か月と短期間運用のファンドが多い。劣後出資割合は高め。
FANTAS funding
FANTAS technology
運営会社は不動産テック事業、ITやAIを使ったマンションと戸建てのファンドがあり、一度に複数ファンドの募集が特徴

不動産クラファン初心者の方は、まずはおすすめの不動産クラウドファンディング事業者から参加されることをオススメします。慣れてきたら参加する事業者を増やしていきましょう。

不動産クラウドファンディング事業者の運営会社の新市場区分は?

東京証券取引所は2022年4月から、現在の東証1部、東証2部、マザーズ、ジャスダックの4つの市場区分を、「プライム」「スタンダード」「グロース」の3つの区分に再編しました。

これだけ上場会社が運営するクラファン事業者が増えてくると、あえて非上場の事業者を選ぶメリットは少ないと思います。

★ トチクモで特におすすめしている不動産クラファン事業者

事業者 運営会社 新市場区分
Rimple ミガロHD(グループ会社) プライム/5535
Jointoα 穴吹興産 スタンダード/8928
プレファン プレサンスコーポレーション(グループ会社) スタンダード/3254
property+ 飯田グループHD(グループ会社) プライム/3291
GALA FUNDING FJネクストHD プライム/8935
CREAL クリアル グロース/2998
bitREALTY ケネディクス 非上場
信長ファンディング ウッドフレンズ スタンダード/8886
TREC Funding トーセイ プライム/8923
Renosy GA technologies グロース/3491

★ トチクモでおすすめしているその他クラファン事業者

事業者 運営会社 新市場区分
Owners Book ロードスターキャピタル プライム/3482
FUELオンライン 日本エスコン プライム/8892
AGクラウドファンディング アイフル プライム/8515

★ その他の不動産クラファン、ソーシャルレンディングの事業者

事業者 運営会社 新市場区分
大家どっとこむ グローベルス スタンダード/3528
72 CROWD. 大東建託 プライム/1878
B-Den ビーロット プライム/3452
タスキFunds タスキ グロース/2987

グロースやスタンダードだから信頼性が低いということではありませんが、今後は「プライム市場上場企業」が一定の社会的信頼を得るワードになると思います。

今後もトチクモでは、運営会社が上場企業で好業績な事業者の募集するファンドを分析し、ご紹介していきます。

Youtubeでおすすめの事業者を紹介

運営者二名(かつさんど、カブスル)にて、雑談形式で不動産クラウドファンディングのおすすめ事業者を紹介しています。文字だけだと伝わりづらいと思いますので、是非参考にしてみてください。