「資産運用」タグの記事一覧»マネーの達人

人生100年時代と聞いて楽しいと思う人もいれば、不安を感じる人もいるかもしれません。 将来年金が減ると言われる現役世代の人たちは、定年後100歳までどのように生活費を工面すれば良いのか、心配な人もいます。 景気の先行きが・・・

「【人生100年時代の長生きリスクに備える】「貧困老人」にならないために、今から意識したい3つのこと。」の続きを読む

最近、老後準備において「エンディングノート」を作成する人が増えてきました。 金融機関が高齢者に配布していたり、専門家が相続セミナーで紹介したりしていることから、エンディングノートがブームになっているところもあるようです。・・・

「豊かな老後は「生きがい」「夢」で創られる　必要資金を見積もり、実現計画を立てよう」の続きを読む

資産運用の相談に来られた60歳代の男性 「何歳くらいから相続対策をすれば良いですか？」 と聞かれました。 早いに超したことはありません。 理由1：早めに相続対策をすることで相続税の準備ができる 理由2：被相続人が病気など・・・

「【相続税対策】争族にしない3つの準備　　早めの相続対策をする2つのメリット」の続きを読む

最近、私の地元長野市で、有名なファイナンシャルプランナー（以降FPと表記）が金融商品取引法違反（無登録営業）で逮捕されました。 私はその方と面識がないのですが、テレビやラジオでよくCMが流れていたので、長野県のFPにとっ・・・

「FP（ファイナンシャルプランナー）が教える「信頼できるFP」を見抜く3つの質問と　その仕事を医者に例えて解説」の続きを読む

お金に困らない人の「お金のパワーバランス」 今回は、ちょっと無理やりですが「あなたの節約術が金融商品なら、いくらの価値があるのか？」というのを見てみようと思います。 これがわかれば、普段の節約生活ももっと楽しくなるかもし・・・

「あなたの節約術が「利回り5％」なら月3万円の節約は720万円の価値がある　節約に対する意欲の上げ方」の続きを読む

子どもたちが毎年楽しみにしているお年玉。 親族にはどのくらいの額をあげればいいのか、また子どもがもらったお年玉はどう管理するべきか、悩む方も多いのではないでしょうか。 そこで今回は、お年玉の相場と活用法について紹介します・・・

「お年玉はいくらあげる？　最近の「相場」と、もらったお年玉の「おすすめ活用法」をご紹介します。」の続きを読む

つみたてNISAのデメリット つみたてNISAは年間40万円を投資することが可能で、最長20年の間、発生した利益が非課税になる制度です。 つみたてNISAを始めてみたいけど、デメリットが気になリます。 投資の初心者でも始・・・

「最長20年間、利益が非課税になる「つみたてNISA」　始める前に確認したい6つのデメリット」の続きを読む

ポイントカードを、何枚持っていますか？ 私はクレジットカードからコンビニのカードまで入れると5枚のカードでそれぞれのポイントをためています。 ポイントがたまると、お買い物で使えたり、支払額からポイント分を割り引けたり何か・・・

「「楽天ポイントで投資」まずはポイントで投資体験。投資苦手女子の加入も増えてます。」の続きを読む

家計の3大資金 ・ 教育費 ・ 住宅取得費 ・ 老後資金 そのうち老後資金への備えはライフステージの後半にやってくるためその準備が後回しになっているのが実状でしょうか。 自分の投資に対するリスク認識を知り、それに合った運・・・

「【老後に備えた資産運用】今の自分に合う投資法を「リスクの許容度」と「年代別」で紹介」の続きを読む

終身保険は、万が一のことが起きた時に家族に保険金を遺す商品です。 死亡保障が本来の機能になります。しかし終身保険には「お金をしっかり貯める」機能もあります。 今回は終身保険の貯金の機能に注目していきます。 終身保険の利回・・・

「終身保険の貯金機能に注目　資産運用や学資保険代わりに使える「終身保険」の使い方」の続きを読む