週末の度に株式投資学習会を開催していると、様々な質問をいただくことがあります。その中でも最近特に多く訊かれることがNISAに関することです。
NISAの詳しい内容は仕組みは私からあえて解説はしません。というのも、私が解説するよりも、より一層明快に解説されている方々がいらっしゃいますし、そこまで私は解説がうまくありません。
その代りに、NISAという投資スタイルに向いている人と向いていない人はどんなタイプの人物なのか？をお伝えしたいと思います。
NISAに向いている人
NISAは年間100万円以内の投資なら非課税になるという仕組みです。つまり、100万円以上の資金を動かすことができないということです。
制限付きの投資を普段の生活に取り入れられる人は・・・
すでにお仕事が充実しているけど、ちょっとしたお小遣いをほしい方 主婦の方で、時間に少しゆとりがあり、旦那様にだまってヘソクリを増やしたい方 アルバイトで稼いだお金が少し余力がある学生さん などなど。共通しているのは、投資で得た収入で現在のライフスタイルのプラスアルファをしたい人たちです。
NISAに向いていない人
NISAを活用しないと、税率が10％から20％にアップしてしまいますが、それでもNISAに向いていない人もいます。
投資で得た収入だけで生活をしようとする方 投資で得た資金で起業しようと思っている方 投資でライフスタイルを一変させようとする方 などなど。共通しているのは、投資＝本業にしようとしている人たちです。
実を言うと、私はNISAのことに関して尋ねられてもあまり的確な回答を差し上げることができないのです。なぜかというと、私は明らかに「NISAに向いていない人」に分類されるからです。
本当は流行っているので「NISA投資学習会」なるものを主催してみようかと思ったのですが・・・断念しました。
投資＝本業にしたいけれども、最初のステップとしてNISAを活用するのも有効かと思います。ご自身の目指すべき収入に応じて、NISAを活用するorしないを決めてみてはいかがでしょうか？
