医療費控除の対象として「含めることができない」医療関係の支出とは
医療費控除は、年間で医療費を一定以上支払った際に適用できる所得控除で、通院や入院により多額の医療費がかかった年は総額を計算し、適用できるか確認した方がいいでしょう。 医療関係の支出であれば基本的に医療費控除の対象となりま
過剰な期待は厳禁。節税効果の薄い3つの所得控除
節税効果の高い対策を講じれば税金の支払額を抑えることができますが、節税効果は制度の種類によって異なります。 所得控除は所得税を節税する手段として用いることができる一方、節税効果が薄い制度も存在しますので、今回は大きな節税
高額療養費の手続きがわからない方は、マイナ保険証を使った方が良い
すべての市町村や特別区が、国民健康保険事業を実施するようになった1961年4月から、日本は国民皆保険（すべての国民が何らかの公的な医療保険に加入している状態）を実現しています。 例えば会社員の方は健康保険、自営業者やフリ
医療費控除に含まれる「介護保険のサービス」を紹介 確定申告書提出で控除可能に
毎年、2月中旬から3月中旬まで確定申告があります。 医療費控除は、医療費控除に関する必要事項を記載した確定申告書を提出することで、所得控除を受けることができる制度です。 診察代などの1年間の合計が10万円以上ではないもし
マイナ保険証で医療費が安くなる？マイナ保険証のメリット・デメリットについて解説
2023年4月から全国の医療機関で「オンライン資格確認等システム」（マイナ保険証対応のシステム）が原則義務化され、近い将来すべての医療機関でマイナ保険証が使えるようになります。 そこでこの記事では、マイナ保険証の使い方や
私だけ？同じ時期に申告したのに還付金がまだ振り込まれない3つの理由 2か月過ぎても音沙汰なしなら要確認
同じ時期に確定申告書を提出したのに、自分だけ税金が還付されていないと思っている方もいらっしゃることでしょう。 還付金の振込時期が人によって異なるのは、主に今回ご紹介する3つの要因が考えられますので、ご自身に当てはまるかチ
知って得する「医療費控除」活用法 申請内容が無効になる「医療費控除×ワンストップ特例制度」の注意点
医療費控除のための還付申告が、1年中いつでもできることは意外と知られていません。 同居している家族分だけではまとまった金額にならないと思っていても、別居家族分を合算したり、薬局で買った風邪薬やPCR検査の費用も含めたりす
【確定申告】会社員の副業所得が20万円以下でも申告手続きが必要になる4つのケース
所得税には申告不要制度が存在し、会社員であれば副業所得が20万円なら基本的に確定申告をしなくても問題ありません。 一方で、本記事で紹介するケースに該当する方は、副業による所得が20万円以下であったとしても、申告手続きが必
iDeCoの税法上のメリット、年末調整や確定申告時の注意点
老後の資産形成として脚光を浴びているiDeCoですが、単に年金を増やせるだけがメリットではありません。 今回はiDeCoの税法上のメリットについて解説します。 iDeCoの税法上のメリットとは iDeCoは原則として国民
物価高が心配な年金受給者は「確定申告不要制度」を利用しない方が良い
遺族基礎年金、遺族厚生年金、寡婦年金などの死亡に関する年金は、これらの金額がいくらであっても、非課税という取り扱いになります。 また障害基礎年金、障害厚生年金などの障害に関する年金も、同様の取り扱いになります。 それに対
各年の状況に応じて「年末調整、確定申告、住民税申告」を使い分けよう
例えば個人事業主については、1月～12月の事業収入の合計額が確定したら、その翌年の2月～3月頃に税務署などで、確定申告（自分で所得税を計算したうえで、その金額を納付する制度）を実施します。 この後に年収などのデータは、税
【確定申告手続き】最速で還付金を受け取るためにやるべきこと
令和4年分の所得税の確定申告期間は令和5年2月16日から3月15日ですが、還付申告であれば、年明けから手続きすることができます。 還付金を早く受け取りたい場合、申告を提出するタイミングも大切ですが、それ以外にも注意すべき
還付金の振り込みが遅くなる？国税庁が所得税の不正還付対応を強化 すぐに還付金を受け取るためのポイントとは
確定申告で医療費控除や寄附金控除を適用し、還付金を受け取る方も多いと思います。 通常、還付金は2か月以内に振り込まれますが、国税庁は不正還付対策の影響で振り込みが遅くなる可能性を示唆しています。 今回は所得税の不正還付の
「年末調整」しないとどうなる？ 手続きしなかった場合のデメリットを解説
税金に関係する手続きは、どれも面倒ですよね。 「年末調整」は、勤務先の企業等で行う税金手続きですが、やらないと税金を払いすぎたままの状態になるなどのデメリットがありますのでご注意ください。 デメリット1：税金の還付金を受
年金だけで生活している人でも、確定申告はしなければならないのか 必要なケースと基準を解説
国民年金や厚生年金などの公的年金だけで生活している方も、数多くいらっしゃると思います。 これから会社で定年を迎え、その後は公的年金だけで生活していこうと考えている方もいらっしゃるらでしょう。 国民年金や厚生年金などの公的
所得税の「還付金手続き」にはタイムリミットがあるので要注意！ 納税申告との違いも解説
所得税を納め過ぎていた場合、確定申告書を提出することで、還付金を受け取れます。 しかし還付申告には手続きできる期限が設けられており、期限を過ぎてしまうと還付金は戻ってきません。 また同じ年分の所得税の申告でも、納税申告と
会社員の方は必見！ 年末調整で手続きが完了するケース
会社員の方は、10月から12月の間に勤務先で年末調整を行うことが多いと思います。 年末調整で税金手続きを完了させれば確定申告が不要になる一方、年末調整をしないと確定申告が税金の精算をすることになりますのでご注意ください。
節税効果ゼロ？所得税対策を講じる際に確認すべき3つのポイント
所得税は、給与や個人事業主の売上などに対して課される税金です。 配偶者控除や住宅ローン控除など、節税手段は多数用意されていますが、所得税対策は一定の条件を満たさないと効果を発揮しません。 そこで本記事では、所得税を節税す
10月より紹介状なし受診の特別料金が最大2000円値上げ 「かかりつけ医→紹介状→大病院」の流れで時間とお金を節約
病気やけがになった場合、安心だからという理由で大病院を受診していませんか。 筆者もその一人ですが、これからはそれは控えた方がよさそうですよ。 紹介状なしに大病院を受診すると「特別料金」がかかる ≪画像元：厚生労働省の3ペ
介護生活を支える「高額介護合算療養費」とは
人生100年時代となり、現役引退後の生活も考えていく必要性が高まっています。 特に労働収入がなくなる現役引退後は、年金だけでなく、健康保険とは少し毛色の違う介護保険に対しても一定の知識が必要です。 今回は健康保険と介護保
60歳になるまでにマイナンバーカードを、取得した方が良い3つの理由
総務省のウェブサイトの中にある、「マイナンバーカード交付状況について」というページを見てみると、現在のマイナンバーカードの交付状況がわかります。 最新のデータ（2022年7月末時点）を見てみると、「人口に対する交付枚数率
10月まで「マイナ保険証」利用での窓口負担増 今後の医療負担について解説
マイナポイント第2弾が推進されて、マイナンバーカードと健康保険証の機能を併せ持つ「マイナ保険証」の拡充が着々と進行しています。 最近では、医療機関や薬局でマイナ保険証のカードリーダーを見かけることも多くなってきました。
所得税が還付される「2つのケース」 税金を多く納めているか確認する方法と、手続きの期間も解説
所得税の還付手続きについてはよく話題になりますが、自分や家族が所得税の還付対象者になるかを確認する方法はあまり知られていません。 そこで今回は、所得税の還付が見込まれるケースと、還付手続きをする際の注意点について解説しま
高齢者の薬「金銭的負担・薬の保管・服薬介助」が気になる方へ 医療費控除・薬局の選び方・薬の飲ませ方
介護施設で働いていると「薬の量が多くて、大変だよ！」と、利用者の方は笑いながら毎日食後に5～6種類の薬を服薬されている光景が見られます。 薬の量が増えると、金銭的負担・薬の保管・服薬介助が気になります。 今回は、そんな薬
節税対策で知らないと損をする「4つの原則」 正しく理解して節税上手になろう
同じ収入の方でも、税金対策をしているかどうかで手元に残るお金に差は出てきます。 会社員・公務員の方でも行える節税手段は多々ありますが、節税手段を間違えるとむしろ損をしてしまうケースもあるのでご注意ください。 1. 節税の
介護の居宅サービスは医療費控除の対象！対象範囲一覧と「対象外」、条件付きで対象となるもの
高齢化社会の令和時代において、介護サービスを自宅で受けるご家庭も増えています。 居宅サービスのうち、看護や医学的管理の下における療養上の世話等に対する金額は、「医療費控除の対象」です。 一方で、介護に関する費用であっても
「医療費控除」よりも「高額療養費」を優先した方が良い3つの理由
会社員の給与に課税される所得税を算出する時の、大まかな手順を紹介すると、まずは次のような計算式で「給与所得」を算出します。 (A) 1～12月に勤務先の会社から支払われた給与（月給、賞与）の合計額－給与所得控除額＝給与所
フリマアプリでの収益は確定申告が必要か？ 元税務署職員が解説
「自分に税務調査が行われることはない」 と、税務調査を受けたことがない人ほどそう思うものです。 メルカリなどのフリマアプリや、ネットオークションを利用してお金を得ている方も増えていますが、確定申告手続きが必要となるケース
【確定申告】納税者が誤解しやすい5つの注意点 元税務署職員が解説
確定申告手続きは1年に1度しか行わないので慣れませんし、今年初めて申告される方であればなおさらです。 確定申告でミスをするとペナルティの対象となったり、節税制度が利用できなくなるなどのデメリットがありますので、確定申告で
はじめての医療費控除 申告前に知っておきたい4つのポイント
医療費控除は所得控除の一つであり、還付申告をすることで税金が戻ってきます。 病院の診療代や薬の購入代金などが医療費となることは知られていますが、はじめて申告される方は計算のしかた等の不明点があると思いますので、申告前に知
「医療費控除」の基礎知識4つ 範囲、計算式、税率、費用対効果を解説します
医療費控除は病院の治療費などが発生した際、確定申告をすることで所得税が還付される制度です。 今まで医療費控除を適用したことがなく、今年はじめて制度を利用する方もいらっしゃると思います。 そこで本記事では、はじめて医療費控
【年末調整＆確定申告】サラリーマンが今からチェックしておきたい準備6つ
11月に入るとサラリーマンは勤務先から年末調整の申告書や証明書の提出を求められますが、その際に慌てないよう今から準備を行っておきたいところです。 また、医療費控除の申告などで確定申告を行う予定がある人は、その準備もそろそ
【入院・手術】高額医療費の発生時に重要な「3つのお金の手続き」
先日私の親族が手術で入院し、非常に高額な医療費が発生しました。 それにあたっては患者自身や私たち親族が医療費の負担を軽減できる公的制度や保険金給付の知識があったので問題はありませんでしたが、もしそれを知らなかったら非常に
【会社員の節税対策】「所得控除」と「税額控除」節税効果はどちらが高い？ 申告はコスパを考慮
会社員や公務員の方ができる税金対策はたくさんあり、実行すれば節税効果は期待できます。 ただし、世間で知られている節税術を実行しても、それほど税金が安くならなかったり、コスパが悪いケースは意外と多いものです。 極端なケース
【確定申告】書面の医療費通知（おしらせ）を使った医療費控除の注意点2つ
従来医療費控除といえば、1年間の医療費領収書を集めて集計して確定申告を行うというスタイルでした。 しかしマイナンバー制度導入が影響し、医療費通知（医療費のお知らせ）に基づいて申告することを認めるといった医療費控除の制度変
【初めての確定申告】「税金の知識がなくても申告書の作成は可能なのか」の疑問にお答えします
確定申告は大変ですよね。 私は元税務署職員ですが、申告する側の立場になってより面倒だと感じるようになりました。 今回は初めて確定申告する方が必ず思う「自分でも申告書は作れるのかな？」との疑問にお答えします。 よほど難しい
