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東京生まれ。 ＣＨＷＡＮ ＣＯＬＬＥＧＥ Ａｓｓｏｃｉａｔｅ ｏｆ Ｓｃｉｅｎｃｅ 卒業 （米国）。外食産業を経て、その後経営から離れ、自衛の目的をきっかけとしてＦＰの知識を高める。 現在は独立系ＦＰとして、生活者の皆様のお役に立てるよう、家計の見直し・資産運用の個別相談業務に努める。 ＜保有資格＞：ＣＦＰ、1級ファイナンシャルプランニング技能士、宅地建物取引主任者、住宅ローンアドバイザー、証券外務員二種、貸金業務取扱主任者、 寄稿者にメッセージを送る
3月は年度末に向けて、引越しシーズンもピークになり、皆さんの中でも引越しを考えている方がいらっしゃると思います。 そこで優良賃貸物件は、どのようにして手に入れるか見ていきましょう。 3月は優良物件が品薄になる この期に引
貯金できる人できない人、その決定的な違いは、思考回路にあります。そこで今回は、その具体的な例を2つ取り上げてみましょう。 1) クレジットカードを使いすぎると物欲感が増す まず、皆さんもよくクレジットカード決済で買い物な
昨今における超低金利時代、すまい給付金制度などの後押しもあり、住宅を手に入れようとする方も多いと思います。そこで超低金利だからこそ注意したい3つのポイントを見ていきましょう。 ポイント1. 不安材料は対価として考える
ＮＩＳＡ元年、投資をふまえた環境は、ますます活発になっています。その活用法として「投資信託」に関して、お話ししたいと思います。 まず、皆さんもご存じのように「投資信託」と言っても、とても幅広く種類が多数あります。そこ
平成２５年１０月１日に「消費税転嫁対策特別措置法」が施行された。これは本来、中小企業者の円滑かつ適正な価格転嫁をサポートする法律ですが、我われ消費者側から見たとき、実際どのようなケースで問題が生じるのかを知っておこう。
お金に苦労しない「家計のやりくり」は、お金を稼ぐ観点よりも、お金の管理が大事であることに重点を置いています。主な４つのポイントを見ていきましょう。 １） ライフプランを立てる 昔のように収入が右肩上がりに増えない
まず、生命保険を活用した相続対策は、主に「遺産分割」対策・「納税資金」対策・「財産評価引下げ」対策とあり、なにも「相続税」対策だけではない。各対策について少し見ていきましょう。 「遺産分割」対策 生命保険なら受取
国税庁の発表によると、年間約120万人の方が亡くなるのに対して、相続税の対象になる被相続人（死亡者）はおよそ5万（約４％）に過ぎないので、平成27年1月から改正されることは皆さんもよく知っている話だと思う。 「相
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今回は「がん保険」を、中高年から入るときの抑えるポイントを話したいと思う。 まず「がん保険」の一般的な特徴をいくつか言っておく。 ◆通常がん保障は９０日の免責期間があり、がん保障は９１日目から始まる。 ◆がん保障
皆さん大病になって治療費の自己負担分をどうやって補いますか。「預貯金の取り崩し？・医療保険で補う？・借りる？」いろいろあると思いますが、ここでは民間医療保険で補うことを考えてみます。 一般的に中高年から新規加入す
