不動産投資信託（REIT・リート）は分散投資の1つとする。　知っておくべきポイントと注意点を解説します。

不動産投資信託（REIT・リート）って何？

「投資を始めたいな」と思って、書店のコーナーに行ったり、ネットで投資について検索をしたりすると「不動産投資信託（REIT・リート）」という単語が目に飛び込んできます。

「不動産投資信託　Real Estate Investment Trustの略（リート）」とは、少額から不動産に投資ができる投資信託です。

一般的に現物の不動産（マンションや商業ビルなど）に投資をしようとすると、高額の資金が必要です。

誰にでも気軽にできるものではありません。

不動産投資信託（REIT・リート）では、投資信託の仕組みを介して、誰でも手軽に不動産投資ができます。

投資信託は「大きな風呂敷」

その中に、たくさんの金融商品を入れることができます。

・株式ばかり入れれば、株式主体の投資信託

・債券ばかり入れれば債権主体の投資信託

・不動産ばかり入れれば不動産の投資信託

不動産投資信託（REIT・リート）は、証券会社などで売買できます。

証券会社によっては100円からの積み立て投資もできますので、誰でも手軽に不動産投資ができます。

その他の特徴

・分配金が受け取れる

・国内はもちろん、先進国や新興国の不動産市場に投資ができる

などがあります。

毎月分配型と呼ばれるタイプもありますが、本記事はそれを推奨する意図はありません。

つい「毎月分配金がもらえるからお得そう」と思いますが、合理的な資産形成・運用を考える上で、毎月分配型はあまり合理的な選択肢とは言えません。

良さそうに見えるかもしれませんが、避ける方が賢明です。

・不動産投資信託は、元本保証ではありません。

・不動産投資信託は、株式主体の投資信託などと同様に値段が変動します。

迷う前に知っておきたいポイント

不動産投資信託（REIT・リート）にも多くの種類があり、迷いそうですが、最初に知っておいてほしいポイントが1つあります。

不動産投資信託（REIT・リート）は基本的に「代わりの資産」として考える

ということです。

「代わりの資産」は別の言い方では「代替資産（オルタナティブ資産）」などとも呼ばれ「伝統的資産」の代わりです。

その他の「代わりの資産」としては、金（ゴールド）や商品（プラチナ・大豆など）などが挙げられます。

堅苦しい名前ですが、簡単に言うと一般的に「株式」と「債券」の2つの資産を指しています。

数値は未来の予想でありその通りには行きませんが、この2つは資産としての歴史も長く、統計上のリスクとリターンが数値として出しやすい面があります。

「よく分からないものには投資をしない」のが原則で、株式と債券は投資の王道です。

不動産投資信託（REIT・リート）の注意点

不動産投資信託（REIT・リート）は株式主体の投資信託のようにハイリスク・ハイリターンですので、割と人気があるのですが、注意点があります。

人によっては資産が不動産に偏りすぎることがある

自宅を持っている方で、投資先も不動産投資信託（REIT・リート）に集中するのは危険な一面があります。

投資では「未来がどうなるか分からない」のが当たり前ですのでピンチ（不測の事態）に備えて投資先の資産を「分散」することが重要です。

例えば価値が3,000万円の家を持っている人が、退職金2,000万円を不動産投資信託（REIT・リート）にまとめて振り向けたとします。

大きく見た場合に、資産5,000万円が「不動産」という1つのジャンル（資産）に集中してしまうことが考えられます。

この状態ですと、分散という視点で見た時に、あまり良い状態とは言えない一面があります。

基本的には

日本を含めた世界の株式（と債券）の投資信託と預貯金（国債含む）をメインに据えつつ、その一部を「代わりの資産」の不動産投資信託（REIT・リート）に振り向けるのが合理的な考え方

です。

不動産投資信託（REIT・リート）を一切持たない、という選択肢もあり得ます。