【投資信託の指標】運用成績の良いファンド選びに欠かせない「シャープレシオ」 計算方法・用語解説と注意点
投資の世界に「ゼロリスク、ハイリターン」の商品があるとしたら、夢のような話です。 しかし、これは「元本は保証します。しかも高配当を約束します」などと謳った怪しい投資話のことで完全に詐欺の手口です。 投資信託選びに欠かせな
バブル崩壊後20年「TOPIX連動型の積立投信」から得た教訓と「米国・中国・日本株」の動向
いわゆる「老後資金2,000万円不足問題」を契機に投資を始める人が増えています。 資産形成は「長期、分散、積立」が王道と言われますが、どこに投資するかによってパフォーマンスは大きく左右されます。 私はバブル崩壊後20年近
超低金利だから「変額保険」を選択 加入前に確認しておきたい3つのこと
死亡保険は、死亡または高度障害に該当した時に保険金が支払われるシンプルな保険です。 また、一定期間のみを保障する定期保険（掛け捨て）、一生涯を保障する終身保険（貯蓄性有り）の2種類があります。 さらに、解約返戻金の変動の
「公的年金積立金消失」のウソに騙されない！ 年金の「給付財源」と積立金の「運用成績」の正しい理解
「株安で公的年金の積立金が〇〇兆円消失」 「私たちの年金がハイリスク運用で〇〇兆円損失」 など、公的年金に関するネガティブなニュースは日々絶えることがありません。 2020年3月のコロナショックによる世界的な株価暴落時に
【投資信託】投資初心者は「新ファンド」を購入するべきではない その2つの理由を解説
コロナショックのタイミングで投資信託を購入する際は、毎月分配型ファンドに注意する必要がある旨を前回書かせていただきました。 【関連記事】：現役世代が「毎月分配型の投資信託」を購入するメリットはほぼない 他にも今の時期のフ
【投資信託】コロナショックで「下落通知」がきても積立は継続 ただし「純資産残総額」は要確認
世間を騒がせているコロナウイルスにより、世界中の株価が大幅に下落しています。 「つみたてNISA」などで初めて投資信託を購入されている方は、証券会社から「投資信託の下落通知」を受け、どうすべきか悩まれている方もいらっしゃ
【投資信託】購入後は過剰な目配りは不要 定期的に見直すポイントは2点だけ
8月9日に、金融庁から、「リスク性金融商品販売にかかる顧客意識調査について （最終報告・全体版）」という資料が公開されました。 その資料のP53によると、投資経験者の8割が商品購入後、フォロー・アドバイスを受けていない（
資産運用の専門家が「絶対買わない」投資信託3つ
本記事は、「資産運用の専門家は自分では買わない」と考えられる投資信託について考察します。 これをしっかりと理解すれば読者の方にとっては、「残念なものを買う可能性」をグッと下げることができるおすすめの豆知識です。 資産運用
男と女、投資成績がいいのはどっち？ 長期分散投資は頻繁に売買を「しない」ことがカギ
男性と女性ではどちらの方が、投資の成績が良いの？ 突然ですが、クイズです。 「男性と女性の投資家、平均ではどちらの方が、運用成績が良いでしょうか？」 この答えは、行動経済学の実験結果などを見ると「女性の方が運用成績は良い
投資に自信が「ある人・ない人」 お金を増やせるのはどっち？
あなたは投資が得意ですか？ 投資において「自信がある」という方はいらっしゃるでしょうか。 ちなみに筆者は現役のファイナンシャルプランナーで、日々、顧客の資産運用の相談を受けたり、投資セミナーを行ったりしていますが、投資に
つみたてNISAの「地雷投信」を大暴露！ 素知らぬ顔で金融庁のチェックを通過してしまった信託が紛れ込んでいる
国のお墨付き、でも地雷はあった！ 匿名プロが大暴露 つみたてNISAで選べる投資信託は、金融庁の厳しい条件をクリアした長期資産運用に適したもの。 しかし、その「厳しい条件」をクリアしているからといって、すべてをおススメで
投資信託の99％は、最初から検討に値しないクズ
筆者は、しばしば 「投資信託の99％は、はじめから検討に値しないクズです！」 と言う。 個人の感情としては、過去に投資信託のファンドマネージャーをやっていたこともあるし、投資信託関連のビジネスに関わる会社に勤めて報酬をも
共働き家庭でもできる「放りっぱなし」資産運用の結果報告（6） 2018年2月編
ロボアドバイザー投資、好調です 昨年11月にも報告した「放りっぱなし」資産運用の経過です。 30代で共働き、子供が3人いる我が家。 資産運用をはじめたいけど、検討する時間がない！という日々から、「放りっぱなし」にできる資
共働き家庭でもできる「放りっぱなし」資産運用の結果報告（5） 2017年11月編
3か月ごとに我が家の資産運用の成績を公開しています。 今回も「共働きでもできる『放りっぱなし』資産運用の結果報告」(5) 2017年11月編をお送りします。 前回はこちら。共働き家庭でもできる「放りっぱなし」資産運用の結
私が株で儲けた成功法則を公開 ～成長株を掴む編～
私が株で儲けた成功法則 今回から数回に渡り、私が株で儲けた成功法則をお伝えいたします。 これは2016年度の株式相場が4分の1を過ぎて自分の資産残高をチェックしていた時に、自分も会社四季報と決算短信のように四半期ごとに運
