保険見直し本舗は、全国の20代～60代の男女837名を対象に「資産形成と家計バランスに関する意識調査」を実施し、その結果を発表しました。
新NISAの開始以降、将来への備えとして資産形成への関心が高まる一方、物価上昇や生活コストの増加が続く中、投資を優先するあまり日々の生活費を抑える人も一定数存在することが明らかになりました。
約7割が資産形成を実施、NISAの認知・活用が拡大
資産形成（NISAや投資、保険など）を行っているかを尋ねたところ、全体の約7割（72.4%）が「行っている」と回答しました。資産形成はすでに多くの人にとって身近な行動となっていることが分かります。
資産形成を始めたきっかけとしては、「老後や将来への不安」（56.6%）が最多となり、次いで「家族や知人からのおすすめ」（28.4%）、「メディアやSNSでの事例を見て」（21.0%）が続きました。将来不安や情報接触が行動の後押しとなっている実態が浮き彫りになりました。
また、資産形成商品としてイメージするものでは「つみたてNISA・新NISA」（79.5%）が最多となり、制度拡充を背景にNISAの浸透が進んでいることがうかがえます。
40・50代の約15%が生活費を削って資金を捻出
資産形成に回す資金の捻出方法については、「余裕資金や貯蓄の一部を回している」（70.3%）が最多となりました。
一方で、約1割（11.6%）が「生活費や娯楽費を削って資産形成に回している」と回答し、一定数が家計を圧迫しながら投資を行っている実態が明らかになりました。
年代別に見ると、40代（14.4%）、50代（14.7%）で生活費や娯楽費を削って資産形成に回していると回答した割合がやや高く、教育費や住宅費など支出負担が大きくなりやすい世代において、投資資金の確保が家計に影響を与えている可能性がうかがえます。一方、30代では6.0%と比較的低く、20代（12.3%）、60代以上（11.4%）は全体平均（11.6%）と同程度の水準でした。
生活費を見直す場合の項目としては、「食費（外食費を含む）」（43.7%）、「月々の保険料」（42.4%）、「通信費・光熱費」（34.2%）が上位に挙がり、生活の質に直結する支出を調整して投資資金を捻出しようとする意識が示されました。
資金捻出方法が生活満足度に影響、「負担感が増した」との声も
資産形成を始めてからの生活満足度や消費意識の変化については、「変わらない」（41.7%）が最多となりました。一方で、「以前より充実している（安心感・充足感がある）」（26.9%）との回答も一定数見られました。
ただし、資金捻出方法別に見ると、生活費や娯楽費を削っている層では「以前より節約志向が強くなった」（42.9%）、「負担感が増した」（18.6%）との回答が目立ち、余裕資金で運用している層と比べて生活への影響が大きい傾向が見られました。
投資そのものが生活満足度を下げているのではなく、資金の捻出方法が心理的負担に影響している可能性が示唆される結果となりました。
調査概要
調査期間：2025年11月21日（金）～12月19日（金）
調査方法：インターネット調査
調査対象：保険見直し本舗公式LINEユーザー
有効回答数は837人（20代：92人、30代：220人、40代：215人、50代：200人、60代以上：110人、男性：265人／女性：562人／回答しない：10人）
