大和証券で投信積立デビューすると現金プレゼント！9/30まで
・大和証券が投信積立初心者向けキャンペーンを2026年8月3日（月）から開始
・預け入れ額と積立買付額の少ない方を基準に現金をプレゼント
・特典は2027年9月末頃に大和ネクスト銀行口座へ振込予定
【大和コネクト証券】開業6周年で「ドドンっとポイント最大66倍還元キャンペーン」を開催！8月末まで
・大和コネクト証券が開業6周年記念キャンペーンを実施
・ひな株やまいにち投信の買付でポイント最大66倍還元
・新規口座開設者にはもれなく500ポイントも進呈
SBI証券が信用取引口座数200万口座達成＆業界初「はじめて信用」3周年記念でキャンペーン実施
・SBI証券が信用取引口座数200万口座を業界で初めて達成
・投資初心者向け「はじめて信用」が3周年、抽選で1,000名に200円相当ギフト
・キャンペーンは2026年8月3日月曜から31日月曜まで実施
「必ず儲かる」に乗った瞬間、資産形成は失敗する。初心者がやってはいけない5つのこと
・「必ず儲かる」「元本保証」の勧誘は詐欺を疑う
・生活資金は残し、余裕資金の範囲で始める
・長期、積立、分散で無理なく続けるのがコツ
夏のボーナス、全部投資で大丈夫？「使う・守る・増やす」お金の分け方
・お金を増やす前に、収入と支出と資産を見える化して家計をつかむ
・固定費の見直しと生活防衛資金の確保を、投資より先に済ませておく
・投資は守るお金を確保したうえでの余剰資金で、順番を踏んで始める
ポケモンカードが新たな投資対象に？8割超が資産としての魅力を実感【トレカ買取ナビ調査】
・2026年7月29日（水）発表の調査で、85.3%がポケモンカードに資産としての魅力を実感
・売却経験者の約7割が値上がり益を経験
・他の投資との比較では52.6%が同等以上と評価
「公務員は不動産投資できない」は誤解。2026年4月に変わった承認ラインとは
・公務員の不動産賃貸は一定規模まで承認不要、超えると自営として承認が必要
・国家公務員の目安は独立家屋5棟や貸室10室、賃貸料収入年額1,000万円など
・令和8年4月に基準が緩和、地方公務員は自治体ごとの規定を要確認
対象5銘柄の投信保有でポイント還元上乗せ！松井証券とファイブスター投信投資顧問の提携記念
・松井証券が資本業務提携記念キャンペーンを8月3日から実施
・対象5銘柄で投信残高ポイントの還元率を最大0.80%上乗せ
・エントリーは7月28日開始、適用は8月3日からと開始日が異なる
コメダ珈琲の強さはどこにあるのか？コメダホールディングス2027年2月期第1四半期決算を解説
国内フランチャイズは安定、海外は成長も原材料高で利益圧迫。CONNECT2030下で店舗拡大と海外成長を推進、第1四半期は増収増益。
1ドル＝162円台、夏休みの海外旅行を直撃。円安から家計と資産を守るには
・円安は輸入品の値上がりで家計を直撃、円高は海外資産の目減りに注意
・2026年7月も1ドル＝160円台、政府、日銀は大規模な円買い介入を実施
・資産防衛はNISA等で円と外貨に分散、極端な一点集中は避ける
お金の勉強、何から始める？順番を決めれば初心者でも迷わない
・お金の勉強はFPの6分野に分け、生活に近いライフプランと税金から学ぶ
・本や動画、資格、ゲームなど自分に合う方法を選び、学びながら実践する
・迷ったら金融庁やJ-FLECなど信頼できる公的機関や専門家を頼る
株価が高い会社ほど大きいとは限らない。「時価総額」の見方を整理
・時価総額は「株価×発行済株式数」で求める、企業の規模をそろえて比べる指標
・株価の変動と発行済株式数の増減で動き、株式分割や併合は時価総額を理論上変えない
・大小だけで安全性や企業価値は測れず、負債や将来性もあわせて見ることが大切
「お金持ち」「資産家」「富裕層」はどう違う？高所得者との違いも整理
・資産家、お金持ち、高所得者は一般的な呼び名で、それぞれ着眼点が異なる
・富裕層は野村総研の2023年推計で純金融資産1億円以上の世帯などの目安がある
・資産家は不動産など実物資産を多く持つ人を指して使われることが多い
無料FP相談は本当にお得？資格の違いと選び方を整理
・FP技能士は国家資格、AFPとCFPは日本FP協会が認定する民間資格
・商品販売の手数料を収益とするFPもおり、報酬の仕組みの確認が大切
・資格と得意分野、相談料の3点を確認し、目的を決めて相談に臨む
物価高で預金の価値が目減り？インフレに負けないお金の置き方物
・物価が上がると、現金や預金の実質的な価値は少しずつ目減りしていく
・株式や金、不動産などの資産はインフレに強い傾向だが値下がりリスクを伴う
・分散と長期を意識し、当面使わない余裕資金で無理なく備える
ニュースで増えた「金利」の話。政策金利1.0％で暮らしはどう変わる？
・市場金利は取引期間で短期金利と長期金利に分かれ、短期金利は政策金利と強く連動する
・日本の政策金利は2026年6月に1.0%程度へ引き上げられた
・短期と長期の金利差は景気の先行きを読む材料の一つ、金利水準は住宅ローンや預金に影響する
相場上昇時こそ、立ち返る資産運用の基本
本記事は、ウェルスナビチャンネルの動画「資産運用をやめたくなる3つの場面」の内容をもとに作成しています。
夏のボーナスで考える老後資金。夫婦の必要額、最新の数字で整理
・夫婦無職世帯の消費支出は月263,979円、毎月約4.2万円の赤字が続く
・最低生活費は月23.9万円、ゆとりは月39.1万円で上乗せ15.2万円
・令和8年度の夫婦年金は月237,279円、新NISAやiDeCoで不足を補う
夏ボーナスで老後を考えたら。iDeCoは月5,000円・税優遇つきで始められる
・iDeCoは月5,000円から自分で積み立てる私的年金で老後に備える制度
・掛金は所得控除、運用益は非課税、受け取り時も控除で税優遇
・原則60歳まで引き出せず元本割れや手数料もあるため余裕資金で
受験の天王山、夏。「入学後の学費」が不安な家庭へ、奨学金以外の備えも
・学費の未納でも、いきなり除籍ではなく督促や猶予の段階がある
・最初の相談先は通う大学、次に授業料の減免と奨学金を確認する
・足りない分は固定金利の教育ローンで、高金利のカードローンは避ける
「知らずに始めると危ない」副業の20万円ルール。就業規則と税金の落とし穴
・副業の20万円ルールで見るのは売上ではなく所得（収入−経費）。副業が給与の場合は年末調整されなかった給与収入も判定に含める
・「20万円以下なら申告不要」は所得税だけの話で、住民税には20万円ルールがなく、別途申告が必要になる場合がある
・税金の前にまず就業規則を確認し、社会保険の加入要件もあわせて押さえておく
りそな銀行 積立投資信託の新規or増額でポイント獲得！エントリーは9月末まで
・エントリー期限2026年9月30日（水）、りそな銀行の積立投資信託新規or増額キャンペーン
・月額1万円以上の積立と2026年11月30日（月）までの約定、契約継続が参加条件
・特典はりそなクラブポイントで2027年1月末付与予定
夏ボーナスに沸くX、でも「税金で泣いた」の声も。貯金だけの人が数年後に後悔する理由
・お金を当座、計画、余裕の三つに分けると投資に回せる額が見えてきます
・まず生活防衛資金を確保し、余裕資金を投資に向けるのが基本です
・年代や目的、受け入れられるリスクに合わせて配分を調整します
貯金だけで本当にいい？夏のボーナスで始める投資信託
・投資信託は少額から分散投資でき、初心者でも始めやすい
・ボーナスを使う場合も、生活防衛資金を確保してから余裕資金で始めることが大切
・NISAなどの非課税制度や手数料の低い商品を活用し、長く続ける姿勢が重要
三菱UFJ eスマート証券で最大3万Pontaポイントが当たる！KDDI経由の口座開設が対象
・KDDIグループのサービス経由で三菱UFJ eスマート証券の新規口座を開設し、投資信託を合計10,000円以上買付すると抽せんで最大3,000Pontaポイントが当たる
・キャンペーン期間は2026年7月6日（月）から2026年9月30日（水）で、特典は2026年10月末頃に提供される予定
・当選は1等3,000Pontaポイント（250名）、2等1,500Pontaポイント（500名）、3等500Pontaポイント（1,500名）の3段階
宝くじの当せん金は非課税。ただし「分けた瞬間」に税金がかかる
・宝くじの当せん金そのものは非課税で、所得税・住民税はかからない
・家族や友人に分けると、贈与税が発生する場合がある
・共同購入なら受け取り方と分配の証明を整え、税トラブルを避けることが重要
こどもNISA認知率71%！投資経験で異なる利用意向【楽天証券調査】
・楽天証券が2026年6月19日（金）にこどもNISAの意識調査結果を公表
・こどもNISAの認知率は71%、投資経験者の利用意向は7割超、未経験者は4割の差
・金融教育の必要性を84%が認識も、学ぶ機会があるのは11%のみという乖離
FANG+含む対象ファンド購入で最大10万円当たる！大和アセットマネジメント×楽天証券
・2026年6月1日（月）～8月31日（月）の期間中にエントリーし、対象ファンドを合計3万円以上購入すると最大10万円が当たる抽選キャンペーン
・対象ファンドを3万円以上購入しエントリーで抽選参加、総額300万円のキャッシュバック
・対象はFANG+など株式・債券を含む8ファンドの幅広いラインナップ
【大和コネクト証券】株式おまとめキャンペーンを実施中 投資応援資金プレゼントや適用金利の追加優遇など
・2026年6月10日（水）～9月18日（金）に大和コネクト証券が株式おまとめキャンペーンを実施
・10万円以上入庫で取引手数料無料クーポンをプレゼント
・入庫額に応じて最大3,000円の投資応援資金や一般信用取引の金利優遇も提供
auじぶん銀行×三菱UFJ eスマート証券、新規口座開設で最大10,000円プレゼント
・auじぶん銀行と三菱UFJ eスマート証券、2026年6月1日（月）～9月30日（水）キャンペーン
・口座開設・エントリー・投信10万円以上買付で最大10,000円プレゼント
・auマネーコネクト設定で入出金無料、預金金利に年0.10%上乗せ
ゴールドマン・サックスのNasdaq-100 ETF「GPIQ」取扱い証券会社が5社に拡大
・マネックス証券と三菱UFJeスマート証券が新たに加わり、国内取扱い販売会社が5社体制
・GPIQは毎月安定した分配と中長期的な値上がり益を目指す米ドル建てETF
・コール・オプション売却により、株式市場上昇局面でのリターンが限定されるリスク
NISAも対応！SBIで投資信託10万円以上の買付すると現金3,000円がもらえる
・SBI新生銀行が2026年6月3日（水）～8月31日（月）に現金3,000円プレゼントキャンペーン実施
・参加4条件はエントリー、SBIハイパー預金開設、投信10万円以上買付、8月末残高10万円以上
・特典は10月末頃SBI証券の円預り金へ入金予定
PayPay証券でSpaceX株を100円から買える？上場初日取扱いを開始予定
・PayPay証券が2026年6月1日（月）、SpaceX株の取り扱い開始を発表
・最短2026年6月12日（金）上場予定で、100円から24時間取引が可能
・米国IPO銘柄は初値決定まで時間がかかるため、取引開始タイミングに注意
SBI証券でスペースX株IPO抽選に参加可能！仮条件1株135米ドル
・SBI証券による2026年6月5日（金）からのスペースXのIPO申込受付開始
・仮条件1株135ドル、手数料無料、NISA成長投資枠対応
・宇宙、コネクティビティ、AIの3セグメントを展開するスペースX
【大和コネクト証券】ポイント投資の初回特典で最大20%還元！7/31まで
・2026年6月1日（月）～7月31日（金）、ポイント投資初利用者対象、最大20%還元キャンペーン
・dポイント・Pontaは上限3,000P、永久不滅は上限600P還元
・エントリー必要、7月31日（金）時点のメインポイント設定分が対象
【SBI証券】こどもNISA記念キャンペーン！最大5万円の現金を抽選でプレゼント
・SBI証券が「こどもNISA」（仮称）開始記念キャンペーンを実施
・対象期間は2026年4月1日（水）～6月30日（火）、抽選で213名に最大5万円
・参加条件は、こども口座の開設、エントリー、投資信託5,000円以上の買付の3点
