安全運用の大学ファンドが赤字なのに、年金積立金が黒字になった理由
日本の年金制度は基本的に、公的年金（国民年金、厚生年金保険など）の加入者から徴収した保険料を、その時点の年金受給者に年金として分配する、賦課方式という仕組みで運営されています。 こういった保険料収入が財源に占める割合は、
【投資信託】投資初心者は「新ファンド」を購入するべきではない その2つの理由を解説
コロナショックのタイミングで投資信託を購入する際は、毎月分配型ファンドに注意する必要がある旨を前回書かせていただきました。 【関連記事】：現役世代が「毎月分配型の投資信託」を購入するメリットはほぼない 他にも今の時期のフ
FPの相談経験から感じる「タワーマンションが向いている人」「向いていない人」
日本全国でタワーマンションが増加しています。 確かに不動産会社としては、建築可能区域であれば、多数の住戸を分譲できるタワーマンションを建設した方が収益が上がります。 一方で、タワーマンションは今までのマンションと違い、さ
失敗しない資産運用(3) 資産全体で資産配分を決め、商品を選択する
今回は、4つめのステップ「資産全体で資産配分（アセットアロケーション）を決める」と最後のステップ「商品を選択する」です。 【関連記事】：失敗しない資産運用(1) 6つの数字を入力して「必要貯蓄率」を簡単シミュレーション
【投資信託】購入後は過剰な目配りは不要 定期的に見直すポイントは2点だけ
8月9日に、金融庁から、「リスク性金融商品販売にかかる顧客意識調査について （最終報告・全体版）」という資料が公開されました。 その資料のP53によると、投資経験者の8割が商品購入後、フォロー・アドバイスを受けていない（
家族団らんを夢見て必死に働いたら、家族団らんがなくなった…そんな失敗をしない「人生の予算配分」考え方の3ステップ。
思いがけず出会う本 もらった本、勧められた本、買うつもりがなかったのになぜか惹かれて買った本、思いがけずに良書に出会うことがあるものです。 古い本ですが、最近そんな出会いをした本、「家族の経済学～お金と絆のせめぎあい」（
アセットアロケーション（資産配分）で運用成果の90%は決まらない
「ポートフォリオのリスクの90%はアセットアロケーションで決まる」は本当か？ 「アセットアロケーション（資産配分）で運用成果の90%が決まる」という説明を耳にすることがありますが、この表現は適切ではありません。 アクティ
投資は「資産配分」が9割 銘柄選択やタイミングは気にしなくていい
アメリカの心理学者のアルバート・メラビアンが1971年に提唱した、「メラビアンの法則」というものがあります。 このメラビアンの法則によると、ある人物の第一印象は次のように、5割程度は「視覚情報」を元に作られているそうです
アセットアロケーションとは 資産配分の方法はマーケット状況で変わる
アセットアロケーションとは アセットアロケーションとは、投資の基本的な考え方の一つです。運用に伴う様々なリスクを低減しつつ、効率的なリターンを目指す上で、投資資金を複数の異なった資産（アセット）に配分（アロケーション）し
シニアの資産運用 期待リターン(投資収益率)は幾何平均で増加・減少する
資産配分の説明の際に、期待リターン(投資収益率)とリスク(許容度)について説明しています。今回は期待リターンについて、その変化の大きさを紹介します。 シニアであっても資産運用の期間は20年～30年続きます。現在60歳女性
資産配分戦略では外国債券のリスクを考慮した配分をお勧めします。
前回、シニアの資産運用に関し資産配分戦略に基づく国際分散投資をお勧めしました。対象とする資産は国内外の株式・債券そしてREITをとしています。 但し、特に外国債券（外貨建て）については注意が肝要です。 あの有名なグローバ
老後資金の資産形成と投資の基礎知識、資産配分とリスクについて
前回のコラムで、老後資金の目標額が設定されたた後に考えて頂きたいのが、ご自身のリスク許容度(通常は損失量)です。 例えば、資産形成の期間単年度でも損失が出るのが「嫌」、元本保証を求めるのであれば、定期預金、日本の個人向け
アセットアロケーション（資産配分）が投資の運用結果を左右する
「投資の運用結果を決める要因の8割から9割はアセットアロケーション（資産配分）」と言われていますが、そんな大切な言葉の意味も分からず投資をしている人が多くみられます。アセットアロケーションは買われすぎの状況、或いは売ら
