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夢を実現するお金は、お金に稼いでもらう 皆さん、こんにちは。今日は「資産運用の意義、リスクとリターン」というテーマで述べたいと思います。 最初に、なぜ資産運用を行うのでしょうか？「貯蓄から投資へ」という国の政策も
大学卒業後も子供にお金がかかる 人生の3大出費と呼ばれているものがあります。「住宅」「教育」「老後」です。 特に「教育」については、今までは子供が大学を卒業するまでと言われてきましたが、ここ最近、子供が大学卒業後
「ＰＥＲ」・・・株価収益率。 「ＰＢＲ」・・・株価純資産倍率。 これらは、「株価指標」といわれ、株式投資をするときの判断材料としてよく使われる代表的なモノです。 ＰＥＲは、会社の利益と株価の関係を示しています。「
確定申告義務のないサラリーマンなどの給与所得者等で確定申告していない人が、後で人から聞いたり、雑誌や新聞などで読んだりして所得税の還付申告をすることにより還付を受けることができたと分かることがあります。 例えば医
「家計を見直したい」「お金を貯めたい」・・・そう願っているご家庭は多いでしょう。実はそれらを実現する方法は3つしかありません。 （１）収入を増やす （２）支出を減らす まず挙げられるのはこの2つ。この2つはバラン
アベノミクス効果やアメリカ経済も回復傾向にあることから、株価が急上昇しています。今後、日経平均株価が２万円を超える！？といった意見も中にはあります。さらに、週刊誌やビジネス雑誌にも株式投資の特集が組まれており、「今、
住宅ローンは金利タイプによって３種類に分けられます。金利が低いものから順に下記のようになります。 1. 変動金利 金利を半年ごとに見直す。５年間返済額は変わらないが元本部分と利息部分の割合が異なります。結果、元本
ライフプランを検討するときに使用するのがキャッシュフロー表となりますが、このキャッシュフロー表には使用上の注意があります。ざっくりと申し上げると、現実を直視せず、理想だけを平気で追いかけられる道具ではあるのです。
愚者は経験に学び、賢者は歴史に学ぶ by ビスマルク（ドイツ宰相） 昨日は３．１１ 震災から早いもので2年です。しかし現地の人には決して早くはなかったでしょう。2年前に学ぶことはたくさん
過去10年のデータで推計すると、わが国の投資信託の平均保有期間は、わずか2.3年なんだそうです。２年～３年ではなく、２年４ヶ月程度です。いっぽうアメリカは、４年程度。いかに、日本の投信の保有期間が短いかがわかります。
誰が言い出したか巷で話題のアベノミクス効果は最近の株高のお陰でしょうか？最近は投資に関心のなかった方達からも「投資をはじめたいけど何から勉強したらいいかわからない。」、「何に投資したらいいかわからない。」、「どのくら
2008年のリーマンショック以後の円高・株安の日本経済にとって最近の円安・株高は久々に将来に対し希望が持てる可能性を醸し出してまいりました。おそらく、いろいろな金融商品の開発・販売が増えてくると予想されます。 本
もし、介護になったら介護費用はいくらかかるかご存知ですか？ 生命保険文化センター「平成21年度生命保険に関する全国実態調査」によると、毎月かかる費用は在宅介護で平均4万4千円、施設では10万9千円だそうです。毎月
いきなりですが、マネーの達人読者の皆さんに質問です。 「子供が生まれたら勝手についてくる保険」って聞いたことがありますか？「そんなんあるか？（大阪弁ですみません）」と思った方。あるんです。 答えは「遺族基礎年
そもそも家計簿って必要？ そんなに贅沢しているつもりは無い。しかし、ふと気付くとお財布はレシートや小銭でメタボ気味。諭吉氏とはお給料日直後以来すっかりご無沙汰している。「あぁやっぱり家計簿つけないといけないのかなぁ・
マイケル・ジャクソン、ニコラス・ケイジ、マイク・タイソン、小室哲哉、加山雄三、藤田まこと・・・この方々は、いずれも超が付くほどの有名人で、いわゆる「セレブ」の方々ですが、実は共通するのは膨大な借金を背負ったということ
保険がわからなくて困っている公務員の方へ 保険って本当に難しいですよね。最近はＨＰより様々な業種、年齢層の方からの相談の申し込みを頂いています。その中で1番効果があり見直しの提案後驚かれるのが公務員の方です。 な
今、日本経済は停滞から抜け出し、思惑をテコに大きく動き始めています。この一連の流れにおけるキーマンは日本銀行です。しかし、日銀が行っている金融政策について、正しく理解している人は多くありません。また、そういった無理解
金融機関に中小企業への貸付条件の緩和努力を求める中小企業金融円滑化法が３月末に再延長の期限切れを迎える。 この法律のおかげで毎月の返済額を減らして融資の期限を延長し、事業の継続が図れた企業も数多くあり一定の成果が
昨年「中小企業経営力強化支援法」が施行され，中小企業の支援事業を行う「経営革新等支援機関」を認定する制度が創設されました。私の事務所が「経営革新等支援機関」に認定されるよう申請中です。近々認定されるはずです。 こ
４月から生命保険の保険料が上がります。え～～って感じですよね(^_^;) でもご安心下さい。これは４月以降に新しく入る方に適用されることですから。ちなみに、保険会社によっては、この措置を据え置くところもありますが。
４月以降、貯蓄タイプの保険の保険料が値上げされます。背景にあるのは、金融庁が示している「標準利率」の４月からの引き下げ。保険会社は、この「標準利率」をにらみながら、自社の商品の「予定利率」を決定するのです。 「予
現役世代よりもシニア世代になると大幅に増える支出は一般的に２つあります。「医療費」と「交際費」です。 医療費はご存知のとおり、若いときに比べれば病院に通う機会が多くなる傾向があるため、支出も増えがちです。突然病気
皆さんの親御さんは、今おいくつでしょうか？ 最近の60代、70代の方は元気な方が多いですが、それでもいつかは人の手を借りなければ生きていけない状態になります。それはごく自然なことなのです。 「要介護出現率」と
先日お客様からこんな質問がありました。「公務員の加入する共済年金はいくらお得なのか？」という質問でした。その方も数年共済年金の加入歴がありました。 もちろん、人それぞれに加入歴も標準報酬額も違うので、一概には言え
4月から値上がりする生命保険の保険料。 値上げに際して私達はどのような点を知って、どのような点に注意しておけばよいのでしょうか？ マネーの達人内の関連記事を厳選して”まとめ”てみました。 「四月から値上がりする生命保険料
相続が発生した場合、亡くなった方の預貯金はどのように分けたらよいのか、仮に法定相続分どおりにきっちりと分けるとしても、ほかの遺産との関係もあり、すんなりとはいかないのではないでしょうか。 もっとも法的には、預貯金
今、アジアで求められている日本人のビジネススキルとは アジアの会社で求められる能力は、日本人としての「ビジネス・スキル」と「金銭感覚」です。 我々日本人のビジネス習慣は他の国と比べて非常に特殊です。なによりも仕事
さあ、「自分年金」を始めよう！（後編） （前編はこちら） 個人年金のウルトラＣ設計方法 「自分年金」を確実に積み立てていくのにふさわしい金融商品とは何でしょうか。安定運用型の金融商品は各種あります。勤めている企業によ
確定申告の期限も残り１週間となりましたね！皆さん、ちゃんとできましたか？？昨年もご相談頂いたことがあるんですが、「国税局から問い合わせがありました」という話を時々聞きます。話を聞くと・・・「確定申告をすると、会社で払
今日は遺族年金の話。30歳で会社員に就職した方のお話です。彼には奥様、小さなお子様が2人います。実は、この方就職がなかなか決まらず、その間、国民年金保険料を滞納していました。（30歳未満の方には、国民年金保険料猶予制
金融知識勉強会「横浜悠々人生作ろう会」３月度開催のご案内 金融資産形成を目的に金融知識の勉強をすると同時に金融資産の有効な使い方（教育資金、リタイヤメント、海外生活、社会貢献、遊び）等 各人の悠々人生の達成を目指します。
以下は小説ファンド君（以下先生）とトシ君のＱ＆Ａです。 「先生！」 なんだトシ！何の宣誓だ？ 「おやじに投資信託買おうと言ったら、今（凍死芯多苦）だと、言うんだけど？」 ハイっ、まず、投資信託（とうししんたく＝
Ｑ：1 月末に平成25 年税制改正大綱が発表されました。この中で、法人税に関する改正のポイントはなんでしょうか？ 解説：今回の改正で、企業が所得・雇用改善にその資金を使用した場合や投資を拡大させた場合は税額控除（もしくは
今日は最近何かと話題の消費増税と住宅についてです。皆さんもご存知のとおり、来年の４月から消費税が８％に上がります。これは普段の日常生活にももちろん影響するでしょうが、最近特に相談が急増しているのが、消費税が上がるまで
今日のお題は、アベノミクスの影響か関心が高まった住宅ローン金利について。1月にリリースした電子書籍 『貯金100万円未満のアナタへ！ラクに年間50万円貯まるマネー術 』でも 触れたのですが、節約には優先順位があります
