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今年2月に、筆者の相談依頼者Kさんのお母様が亡くなられました。享年80歳代後半とのこと。お母様が残された主な財産は、お住まいの土地・家屋、そして金融資産として預貯金およそ800万円と、投資信託(国内公募投信のみで複数銘
今回は銘柄分散投資の極致であるインデックス投信の魅力について解説します。 まず「パッシブ運用」と「アクティブ運用」の違いをご説明します。パッシブ運用とは一定のルールに従って運用する方法で、インデックス運用が代表的なも
「新入学」、「卒業」、「就職」、「資格取得」、「貯金」、「投資」など、新しくチャレンジするにはいいタイミング。そこで、今回は投資の判断の基準といわれる 『移動平均線』 について書きます。 誰でも？ 「簡単に！」潮の流れ
あっという間に3月…3月は多くの企業が決算月を迎えます。「NISA口座は開いたけど、何を買っていいかわからなくて、まだ投資家デビューしてないの」という方、せっかくだったら3月末の株主優待に間に合うように株式を買ってみま
私は、1998年から資産運用を続けています。その過程で数社の証券会社に口座を持ちましたが、今回それらを見直し、手数料コストの安い証券会社に纏めることにいたしました。「投資の原則」では、(十分に分散を図ったポートフォリオ
ＮＩＳＡで投資デビューを考えている方も多いと思いますが、具体的に何に投資したらよいのかわからないという方もいらっしゃると思います。今まで定期預金しかしたことがない方はＮＩＳＡの対象となる元本保証のない金融商品の購入に対
今までの記事で、同じカテゴリーの中の投資信託（ファンド）を選ぶ上で大事な点として、商品設計上の「投資対象」「投資スタイル」に注目することは大事と述べました。 ※詳しくは前回の記事、前々回の記事をご参照ください。 今回
前回の記事で、同じカテゴリーの中の投資信託（ファンド）を選ぶ上で大事な点として、商品設計上の「投資対象」に注目することは大事と述べました。 今回は、同じカテゴリーの中の投資信託（ファンド）を選ぶ上で大事な点として、あ
いよいよ本年4月より消費税の増税があります。そんな中、少しでもお金を増やしたいと思うのが人情です。金融機関は今のところ、NISAの口座開設による顧客開拓に力を入れていますが、今後は金利条件の良い、金融商品そのものの競争
最近、ある投資家の方とお話しした時に、こんなことを言われました。 「現在、いろいろな証券会社や銀行と取引し、日本の中小型株に投資する投資信託や中国株に投資する投資信託を複数持っていますが、同じカテゴリーの中でもファン
銀行は、資金の必要な企業に対し資金を融資し、その元本と利息を受け取りますが、この企業に対する貸付債権を市場で投資家に転売します。バンクローンファンドは、銀行やその他の金融機関が企業に実施した融資（ローン）に投資する投資
いよいよ、2014年がスタートしました。時間の経過とともに、日々の進歩がみられるべきですが、ここ数年、日本中がじっと耐えていたように感じます。昨年より、ようやく明るい話題が出てきました。動きが鈍っていました不動産におい
いよいよＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）がスタートしましたね。待機資金は１０兆円とも言われ大いに投資熱も高まってきました。そこで今回はついついＮＩＳＡばかりに目がいってしまいがちですが、「優遇税制商品」を紹介します。
外貨建て運用が必要な時代に アベノミクスなどをきっかけとして円安と株高の大きなトレンドが継続しています。しかし、相場の活況とは裏腹に、アベノミクスの持続力について危ぶむ声が多いのも事実です。貿易赤字の拡大や、増え続ける
金融機関でお金を育てる方法というのは、現在のところ証券か保険しかありません。銀行金利をみてもわかるように、ほとんど利息はつかないですよね。今の銀行は、１年以内に利用するお金を保管しておくところです。ですから、今月からN
ＮＩＳＡで何を購入するかもう決めていますか？ ＮＩＳＡの仕組みからＮＩＳＡのポイントを考えてみましょう。まず、「ＮＩＳＡで買うと儲かる。」ということではありませんので誤解しないようにしてください。 簡単に言いますと
2013年冬のボーナスの推定平均支給額は57.1万円(正規雇用者)。昨年の同時期の調査結果に比べて2.1万円、3.8%アップしています(「価格.comリサーチ第74回」より)。使い道はローン返済や貯蓄に充てる予定の方が
NISAは得のようだ 少額投資非課税制度を愛称でNISAと呼んでいますが…、初めて目にする人には、意味不明な言葉なのではないでしょうか。ひとことで説明すると「儲けに対して税金を払わないでOK！」な制度。 低所得者にと
来年１月より開始されるＮＩＳＡですが、これまでに約３５０万件の口座開設の申し込みが有ったようです。この約３５０万件のうち、約３０万件の口座開設申し込みがなんと重複申し込みだったそうです。各金融機関でＮＩＳA口座開設キャ
９月に募集され、10月15日に発行された「個人向け国債変動10年」が、久しぶりに人気を集めています。「変動10年」は、満期が10年で半年に一度、世の中の金利の動向に合わせて金利が見直されるタイプの個人向け国債。年に４回
今月より受付がスタートしたNISA（少額投資非課税制度）ですが、この制度の目的は「貯蓄から投資」を促す事です。ですから、節税を主たる目的とするのではなく、「新規口座開設者には、一定期間税金を免除します」という新規顧客開
１０月３日付毎日新聞の記事によると、証券取引等監視委員会は金融庁に対して投資助言会社「アブラハム・プライベートバンク」を無登録でファンドを販売したり、事実に反する広告をだしたりした金融商品取引法違反の疑いがあるとして行
今月に入り証券業界ではNISA（少額投資非課税制度）口座の予約獲得が始まりました。ただ実際にその制度の運用が始まるのは、２０１４年１月から。それに向けてどこの金融機関で口座を開き、どういう金融商品で活用したら良いのか
前回は、各金融機関のＮＩＳＡ口座のお得度を比較してみました。今日はＮＩＳＡを活用した投資法のヒントです。 ＮＩＳＡは損失に弱い ＮＩＳＡの最大の特徴(または弱点)は「損失に弱い」こと。 株式など値下がりリスク
ＮＩＳＡ口座（少額投資非課税制度）の申込書類の受付スタート10月1日が迫ってきました。今回は、各金融機関のＮＩＳＡ口座とキャンペーンのお得度を比較してみました。 なお、各社とも取扱い商品やキャンペーンなどを日々変
NISA本申込がいよいよ10月から始まります。日本人口の約８割が利用できるといわれる大掛かりな非課税制度、ぜひ使いこなしたいものですね。そこで、今回はこの制度を活用するためにはどういった金融商品を選べばいいのか。投資信託
各金融機関が”NISA口座獲得競争”に走ってるおかげで最近TVCMや新聞広告等でもNISAの宣伝を目にするようになってきました。そのせいか、こんな気になる行動をとられる方も？ 「NISA口座だけで投資したいのにな
実は高い日本の信託報酬 銀行や証券会社などにおける投信の販売現場では、分配金の多寡や、運用実績の話しがほとんどを占め、購入する時に一括でかかる手数料や残高に対して毎日自動的に差し引かれる信託報酬に関しての説明は、申し
「ＮＩＳＡ口座開設キャンペーン」が繰り広げられています。証券投資の待機資金が過去最高の９兆円に迫るというニュースも伝えられています。今まで投資とは無縁だった方で、口座開設の申し込みをされた方も多いのではないでしょうか
今回、第二回のテーマは『NISAの「投資しましょう」の声は「5年間博打なさいよ」と響く』です。 バグだらけのNISAはどこまで迷走を続けるか？ 誰の目にも、まだまだ完成していない稚拙な法律という印象なので、これか
前回、お話しした続きなのですが『割引現在価値』の考え方自体は決して難しいものではないと思うのです。しかし、年金などの期間の長いものを複利計算するという「べき乗の世界」が登場するとたちまち、私たちは困惑しまうことになり
いきなりですが、「NISAは悪法！」と言ってもいいですか？ 多くの金融機関が、CMやポスターで「うちで口座を作りませんか？」と躍起になっている、少額投資非課税制度＝NISA（”NIHON”
今回は、「NISAの口座開設、あせらず慎重に金融機関を選びましょう！」というテーマでお伝えいたします。 少額投資非課税制度（日本版ISA=NISA)の口座はどの金融機関で開設すればよいのか？お客様からの問い合わせ
今や、公的年金制度や多くの企業年金が崩壊の危機に瀕しているのは、周知の事実です。このままでは、果たして、いつから？いくら？受け取れるのか不安でしょうがありません。 そこで、にわかに脚光を浴びているのが「自分年金」
ちまたで話題のＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）ですが、各金融機関（銀行、証券）等新規顧客獲得のチャンスとばかり獲得競争が激しいようで弊事務所でも最近この件に関する相談が多くなってきています。 元証券の営業現場にいた
7月28日、金融庁が平成26年度税制改正要望にNISA関連案を盛り込むというニュースが流れました。 誤解されている方もいらっしゃいますが、現在はNISA口座は1人1つまでであり、4年間は変更できない仕組みになって
