1999年から続いたマイファンドは、資産配分の中に不動産が含まれていないものでした。2013年5月末までの成績は、4週来で0.08%、3ヶ月来8.30%、年初来では15.4%、1年来で26.37%、3年来、16.45
国税庁の発表によると、年間約120万人の方が亡くなるのに対して、相続税の対象になる被相続人（死亡者）はおよそ5万（約４％）に過ぎないので、平成27年1月から改正されることは皆さんもよく知っている話だと思う。 「相
リーズナブルに短期間の保障が必要なら、「都道府県民共済」。2,000円ほどの掛金で、死亡から入院や通院など、幅広く保障を得ることができます。庶民の強い味方だといえるでしょう。子育てファミリーなら一定期間の上乗せとして
こんにちは、渡辺のりおです。自分は何歳まで働けるのだろう？ 最近こんなことを考えるようになりました。今春より、いよいよ60歳で年金が支給されない世代が登場しました。それにともない公的年金の支給開始までの継続雇用が、企
平成26年1月よりNISA（ニーサ、少額投資非課税が制度）が始まります。 NISAは毎年新規投資額100万円を上限に、上場株式・公募投信などの配当譲渡益が非課税となります。 今年末で期限切れとなる証券優遇税制に変わる新た
皆さん、こんにちは。ＦＰオフィスのＯＯＫＡＷＡです！今日は「リスクマネジメント」というテーマで述べたいと思います。 最初に「リスク」とは、将来起こりうる事象が未知である事によって生じうる経済的な不確実性を言います
つぶやき小説： ガマンダ君と後輩のデフレン君との [アベノミクスにおける「成長戦略」について]の対話 デフレン 「や～、や～、や～」 ガマンダ 「Mrチルドレンかい？Mrデフレン！」 デフレン 「ちがいますよ先輩、3本の
前二回（１、２）のコラムで、非居住者になった場合には、日本の証券会社での口座開設は困難で、日本で住む間に開設した口座でも、使用しがたいと説明いたしました。そこで、次善の策になりますが、図のようなスキームを紹介します
7月12日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 7月第二週は欧州の債務不安が緩和し、欧州各国の株価が反発・上昇しています。NYダウ平均も史上最高値を更新しています。一方中国の成長鈍化と不良債務問題の浮上、
Q: 他人の土地を借りてその上に家屋を建てる場合、土地の賃借料として毎月、地代を支払っているものの、地主に権利金等は支払っていない場合、課税されるのでしょうか？また、この場合、土地や借地権の相続税や贈与税の評価額はどのよ
下図は米国の3指標NYダウ(黄色)とナスダック(紫色)とS&P500(ブルー)の期間2012年6月30日から2013年6月28日間の動きです。同じ国の市場別の特性が現れ、成果はS&P500が終始トップ
「上昇を期待しせっかく買った株が、買った途端下がり始め、気が付くと株価は、買値の遥か下、しかも長期低迷が続き売りに売れない！」と諦めている人はいませんか？ 「塩漬け株」とただ嘆いているだけでは何も変わりません。「
5月8日の当欄に書きましたが、昨年11月からの株価の上昇はやはり急ピッチすぎたようで、5月23日の大幅下落をきっかけに調整局面入りしました。また同時に、値幅の大きい株価の不安定な動き、いわゆる「乱高下」が見られるよう
下図は欧州の通貨が異なる三ケ国の株価指数の動きです。紫は英国FTSE100、ブルーはスイスSMI、黄色はフランクフルトDAXです。期間は2012年6月30日～2013年6月28日です。三ケ国を比較しますと、過去1年、
「時は金なり」有名な言葉です。その意味は、時間はお金と同じように大切な価値ということ。もしも、貴方がお金と時間を活用すれば、1億円の大金を手にすることも夢ではないのです。 テレビを見ていると『アベノミクス』という
マーケット(相場)において、合理的に説明ができないけれども、経験則として「あると言われている価格の変動」を”アノマリー”と言います。私の30年近い投資経験においても、「一定の条件下において」かなりの確率で繰り返し再現
これからの豊かな生活のために、株式を使った資産形成を心がけることは大切なことです。デフレを抜け出しインフレ（うまくいけば）景気回復の局面になるのであればなおさらです。また、その時に、プロを相手にする短期勝負を仕掛ける
下図は、日本を除くアジアの先進国の株価指数の動きです。期間は2012年6月30日～2013年6月28日で、香港ハンセン指数(黄色)、シンガポールST指数(ブルー)、そしてオーストラリアのS&PASX指数に連動
アベノミクスの調整直面とFRBバーナンキ議長のQE3の出口に触れた発言、ポルトガルの重要閣僚辞任、そして中国の理財商品等のシャドウバンク問題で揺れた6月の株価指数の推移を紹介します。 下図は、世界を代表する3指数
皆さんは、銀行やコンビニエンスストアのＡＴＭで現金をどのくらいの頻度で引き出しているでしょうか。 よくあるのが1万円など少額を引き出すパターンですが、じつはこれが貯金できない失敗パターンなのです。 引き出した
「やったー！投資家デビュー！」というテレビコマーシャルが始まったかと思えば、金融機関からは営業電話がかかってくる。なんだか税金がお得な制度がスタートするらしいから自分も投資をしてみようかと考え、連絡をくれた証券会社と
よく「いつ遺言書を作ればいいのですか？」と質問されます。「今ですよ！」と答えることにしています。 だって人間いつ亡くなるかなんて分かりません。頭の中でモヤモヤ考えている今が遺言適齢期ではないでしょうか？ 「だ
皆さん 定年後の生活について考えていますか？日本の平均寿命は、世界でもトップクラスです。寿命が延びただけでなく、健康的に第２の人生を始めようという方が多いようです。 還暦になられた方を見て、還暦や長寿のお祝いに着
人生に一回は必ず求職活動を経験することがありますが、職を探す時にみなさんは何を基準に職を探しますか？労働時間帯？仕事内容？労働日数？賃金？などいろいろあると思いますが・・・ まず誰もが気にするところが若い女性がい
日本版ISAの正式名称がNISAに統一されました。3ヵ月後に迫った申込受付開始にそなえ、改めてこの制度内容を会話形式で考えてみたい。 【会話の登場人物】 お金に詳しい先生 勉強嫌いだけど“お得”に敏感な女子生徒さん 生徒
「教育資金≠学資保険」 物価上昇率を考える 5月まで順調に上昇してきた日経平均株価でしたが、急激な上昇による調整や先行きへの不安などから急激に下落しました。アベノミクスの三本の矢はこれからが本格的な実施となるのですが
ＮＩＳＡのメリットを活かす前提を確認しよう 前回は、「ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）がメリットになる投資とデメリットになる投資」について書きましたが、ここでもう一度、上場株式等や公募株式投資信託の売買や配当などから得
水曜日10時、日テレの「ウーマン」というドラマを見ましたか？以前のドラマ「マザー」と同じスタッフ作成だそうで、主人公 小春の母に田中裕子さんが出演、味のある演技を見せていました。主人公＜小春＞は、優しかった夫を不慮の
通常このマーケット情報は、株価から始めるのですが、今回は商品価格をトップに紹介いたします。アベノミクスの進展で、株価は高騰を続けています。ただ、一方で商品価格もまた値上がり基調で、今月1日には多くの食料品が値上げされ
当初の目的と異なる資産運用をしていませんか？ 昨年末の株価上昇から資産運用の相談が増えている。相談者のほとんどは何の目的もなく、相場環境がよいから資産運用したいとのこと。 昨年末からすると日経平均で40％以上も上
勢いで離婚届を提出してしまう前に 前回の記事「離婚、、、その時あなたの年金はどうなる？ 厚生年金の分割制度」を利用して、早々に某企業にてセミナーを行いました。その際に多くの方からこんな質問を頂きました。「離婚した際に
現状、日本に住み日本の証券会社に口座を開設して取引をしている場合、海外に移住される際には、当該口座の閉鎖(保有証券の売却)、または常任代理人の設置を求められます。また、通知をせずに出国し非居住者になったことが判明しま
「エンディングノート」って何？ 書店に行くと、最近はさまざまなエンディングノートが並んでいます。薄いものからハードカバーや革製で箱に入ったものまで色々あり、選ぶのに困ってしまうほどです。 エンディングノートとは、
6月はボーナス時期と言われており、今年はアベノミクス効果により、前年よりボーナスの金額がアップした方が多いようです。ボーナスと無縁の生活をしている私には関係のない話しであります…これから述べることは、ボーナスと無縁の
日本版ISAの正式名称がNISAに統一されました。3ヵ月後に迫った申込受付開始にそなえ、改めてこの制度内容を会話形式で考えてみたい。 【会話の登場人物】 ・お金に詳しい先生 ・勉強嫌いだけど“お得”に敏感な女子生徒さん
（問い） 一つの不動産に４つの価格がついていますが、どういうことなのでしょうか？ （答え） 皆さん、新聞などで「土地価格は『一物四価』で、非常に分かりにくい。」という論調の記事を読んだ経験があることと思います。「
