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民間の生命保険会社が販売している個人年金保険は、現役時代に自分が積み立てた保険料を、老後になってから受け取るという、「積立方式」で運営されております。 それに対して公的年金は基本的に、年金給付に必要な財源を、その時々の現
自分の財産を誰かに移転するにはさまざまな方法がありますが、どの方法が自分の事情には向いているのか、得策なのかを判断するには、一見似ているように思える2つの制度の違いを知っておく必要があります。 まずは「相続」と「生前贈与
購入した不動産の売買契約書 親か、自身か購入した不動産の「売買契約書」はありますか。 もう自分のものになって使用し、何十年もたっているので、これは処分してもいいかなと思っていないでしょうか。 不動産の売買が終わり、権利書
春先は、異動シーズン 4月になると多くの企業が新年度を迎え、同時に人事異動が行われます。 もしも辞令が出て、遠方の事業所に転勤することになったら、何より大きな問題となるのガ「住まい」です。 「住まい」を変えることにより経
法務省の法制審議会で検討されている「相続登記の義務化」が、早ければ2021年中にも実現しそうです。 現在公表されている中間試案には、相続登記を怠った場合の罰則も盛り込まれています。 不動産を相続する方は必ずチェックしてお
公的年金の保険料を納付した期間や、保険料の納付を免除された期間などを合算した期間が、原則10年以上あって、受給資格期間を満たしている場合、65歳になると国民年金から、「老齢基礎年金」が支給されます。 また受給資格期間を満
新型コロナウイルスの影響で、国内外を含めた株式相場は波乱の状況を呈しています。 他の運用として一時期ブームになった仮想通貨を検討している方も中にはいるのではないでしょうか。 また、仮想通貨に投資したことで、収益が1億円を
働き方改革の流れを受け、各企業でも副業解禁の動きが広がりつつあります。 ここ数年で副業を始めた方や、これから始めてみたいという方も多いかもしれません。 そこで今回の記事では、本業の収入とどう区別するのか、経費の計算や確定
2020年から所得税の計算に関わる給与所得控除や基礎控除、控除上限額が変更されます。 改正の影響を受けるのは特に年収850万円以上の場合と、フリーランスの場合です。 今回の記事では2020年の所得税制改正の影響を、実例を
新型コロナウイルス感染拡大が影響し、国税庁より「 令和元年分に対する個人の確定申告・納税などの期限が令和2年4月16日に延長(pdf)」という決定がされました。 しかし地方自治体のサイトを見ると、3月17日以降に確定申告
今は、正に確定申告の時期ですが、今年は、新型コロナウイスル感染拡大防止のため、通常の締め切り時期が約1か月延長され4月16日までとなりました。 個人事業主の青色申告には簿記の知識があるに越したことはありませんが、ここでは
令和元年度の確定申告は済ませましたか。 新型コロナウイルスの影響で全国一斉休校の要請等、さまざまな感染拡大防止のための対策がとられています。 確定申告に関しても、国税庁より申告・納付期限延長が発表されました。 今回は、「
現在は「年金受給者の確定申告不要制度」があるため、次のような2つの条件を満たした場合には、原則として所得税の確定申告を、やらなくても良いのです。 (1) 公的年金等の収入金額の合計が、年間で400万円以下である (2)
相続財産の中に「不動産」が含まれている方は非常に多いのではないでしょうか。 しかし「不動産」は、いざ相続しようと思ってもどう分けたらよいかが分からず、「紛争の種」になるとも言われています。 では、相続財産の中に「不動産」
「確定申告（還付申告）をしたら、還付金はいつ振り込まれるのだろう」 1年間のうちに払いすぎた税金を取り戻す確定申告を「還付申告」と呼びます。 還付申告で気になるのは、還付金の入金時期です。 還付金の入金時期は税務署の処理
車の初度登録から13年以上経過した車は、毎年払っている自動車税が「大きく」上がります。 この話を聞いて筆者はドキッとしました。 というのも、筆者の愛車も初度登録から結構たっているからです。 ひょっとしたらあと数年で、余計
新型コロナウィルスの影響で、所得税の確定申告の期限が3月16日から4月16日へ延長されることが国税庁から発表されました。 感染拡大の危険性が高い時期に、税務署が混雑するのを避けるための措置です。 確定申告にかける時間に少
住宅ローン控除の対象になっている方は、初年度は確定申告後に還付を受けますが、それ以降は会社の年末調整で還付を受けられます。 年収500万円程度の方々からは、還付されると言っても還付額が少ないという話を聞きます。 2007
本記事の最新更新日時：2020年4月7日 ※令和2年（2020年）4月6日更新：4月16日の申告期限を過ぎた場合でも、「新型コロナウィルスによる申告・納付期限延長申請」と記載することで、個別に4月17日以降の延長を行うこ
自動車は、私たちの生活になくてはならないアイテムです。 通勤・通学はもちろん、レジャーや趣味まで幅広く活躍しています。 しかし決して安い買い物とはいえないため、購入してから買い替えるまでのタイミングに悩んでしまうこともあ
令和2年度の国民（老齢基礎）年金額は78万1,700円 老後の主な収入源である年金ですが、今回令和2年度の年金額が発表されました。 65歳から支給される国民（老齢基礎）年金は、年額78万1,700円です。 国民年金保険料
車の廃車や買いかえを考えている方は、3月中までに手続きを済ませておくのがおすすめです。 お得に乗りかえるために知っておきたい自動車税について解説します。 自動車税とは 自動車税とは、毎年4月1日時点の車の所有者に対して課
ねんきん定期便は、年に一度送られてきます。 しかし 「一応目は通すけど、実はよく分からない」 という人も多いのではないでしょうか？ この記事では、ねんきん定期便とは何かや、見るべきポイントをわかりやすくご紹介します。 ね
生命保険料等を支払った場合には、生命保険料控除として所得控除を受けられます。 多くのサラリーマンは年末調整の際に生命保険料控除の手続きを行っています。 会社に求められて生命保険会社からのはがき等を提出している記憶があると
会社などに雇用されて働く方が、2020年以降に注目すべきなのは、政府が推進する働き方改革のひとつとして、「同一労働同一賃金」が導入される点です。 これにより正社員と同一の仕事をしている場合には、契約社員、派遣社員、パート
令和2年2月27日に国税庁が、確定申告の申告期限の延長を公表しました。 そのため延長する期間や、注意点についてまとめました。 ※本記事は2月27日時点の内容になります。 申告期限が延長する税目 新型コロナウイルスの影響で
私が金融機関に勤めていた頃にお客様からの依頼で、住宅取得資金の調達方法について調べたことがあります。 その時に使いやすいと思ったのが、「住宅取得等資金の贈与税の非課税」の制度でした。 例えば、同じく贈与に関する非課税の制
少子高齢化社会となった現代の日本では、多くの人が老後の暮らしに不安を感じています。 いざその時になってお金が足りなくなっても、雇用が不足していたり健康に問題があったりと、新たに収入を増やすことは難しくなってしまいます。
令和元年分のスマホ申告（国税庁HP）は、給与・雑・一時所得以外の所得があるとできないとされています。 一方で損失がある場合は、「本年分で差し引く繰越損失」には対応しています。 この説明を見ると、個人投資家は投資の繰越損失
自動車を買う時、新車にするか新古車するのか、それぞれの事情で変わってきます。 新車の場合、新規登録となるため新規登録に加え、税金や保険など諸経費が全てかかります。 新古車は登録を済ませた自動車なので、諸経費の負担を軽減で
年末調整や確定申告で、多くの方が税金の申告を終わらせていると思います。 中には現在無職で、これらの手続きを行っていない人もいらっしゃるかもしれません。 ところが、現在無職であっても、住民税の申告が必要な場合があるのです。
「確定申告で税金が戻ってくる！」なんてキャッチーなタイトルもありますが、確定申告をしたら逆に税金が増えるケースもあります。 申告義務がある人は確定申告をする必要はありますが、申告義務がない人は あえて申告しない のも選択
代表的な相続税の節税対策「不動産購入」 相続税対策で代表的な節税手段は、不動産を購入することです。 富裕層はタワーマンションを購入して相続税対策をしていますが、税務署はそれに対しての対抗手段を講じています。 不動産にはそ
亡くなった親に借金があったために相続放棄をしたところ、その後に多額の隠し財産が見つかるケースが現実にあります。 しかしこのような場合、残念ながら相続放棄の取消しが認められることはあまりありません。 それでも発見した遺産を
確定申告の時期です。 会社員の人は、毎月の給与から概算で所得税が天引き（源泉徴収）されています。 年末に行う年末調整で所得税を精算し、納税が完了するため、基本的には確定申告をする必要がありません。 しかし、会社員でも確定
FPとして相談業務を行っていると年収1,000万円以上のクラスの方でも「将来への不安がある。」という方は多いです。 そして、その不安の種の多くは「老後の生活」です。 実際に、日本FP協会が行った「世代別比較 くらしとお金
