いつもこのコラムをご覧いただいているみなさま、新年あけましておめでとうございます！日本は政党が民主から自民へと変わり、円安が進み、アメリカは財政の壁を回避するための法案可決により米国株は大幅上昇しています。 しか
おはようございます。今日は一段と寒いですね。投資は必要ですか？投資しなければだめですか？こんな質問増えてます。多分、投資を推奨する広告や記事を目にする機会が多いせいではないかと思います。 しかし、ほとんどの方にと
保険で貯蓄より投資のほうがいいのか 生命保険を見直した後、そこで浮いたお金をどうするのか？ 例えば貯蓄をする人もいれば、運用をする人もいます。住宅ローンの一部繰上げ返済をするひともいればなにもしない人もいます。今
今が大事・・・よく聞く言葉です。今だけが大事？今こそ大事？今から将来が大事？ニュアンスがそれぞれ違ってきますが、「今」がなければ、「将来」はないことは確かですし、「今」が大事だけれども、「将来」も大事であることも間違
先日、上場株式の配当計算書が送られてきましたが、これに「復興特別所得税」に関するご案内というものが同封されていました。 上場株式の配当等に関する源泉徴収税率（原則）の今後の推移（予定）をまとめたものですが、復興特
投資や運用における「リスク」の意味はなんでしょうか？一般的にいう「リスク」の意味を、大辞林で調べてみました。それによると、リスクとは （１）予測できない危険。 「 －が大きい」 （２）損害を受ける可能性。 という
「１×１を３以上に・・・」とか「１＋１＝３」とか・・・人と人が協力したり、協調したりすることで、その効果を上げていく話は多々あります。 人には得意分野も不得意分野もあり、長所も短所もあり、考え方も多種多様です。異
本日のお話は金融商品の掟です。 お客様にもいつも言っていることですが、どんな金融商品にも必ず利点と欠点があります。しかし利点ばかりを見る人があまりにも多くいます。 特に最近お客様と住宅ローンの変動金利の話をするた
人はほめて伸ばす・・・とか、怒らず叱る・・・とか、短所をつつくよりも、長所を伸ばす・・・とか。人を育てるうえで、様々な言葉が氾濫しています。私は結構短気な性格をしているのですが、それを短所と思ったことがなく、「決済・
最近は日本人にも馴染みが出てきたスタンダードライフ社や、ジェネラリ社のいわゆるラップ口座ですが、私達のようなIFAに、その口座の運用を一任していただいた場合、アドバイザリーフィーというものを頂戴いたします。それが私達
徳政令とは、日本の鎌倉時代から室町時代にかけて、朝廷・幕府などが土倉などの債権者・金融業者に対して、債権放棄（債務免除）を命じた法令です。つまり、借金帳消しということです。同じことがいま、現代の日本で起ころうとしてい
土曜日に、ＳＧのセミナーに行ってきました。直販投信の運用責任者の方の、目が覚めるようなお話を伺ってきました。証券会社や、銀行を通さないで買うと、ほんとに手数料は安いです。 販売手数料が、銀行や証券会社だと２，３％
タイム イズ マネー ・・・時は金なり・・・そのままの解釈もありますが、タイムにはもう一つ、「回数」を表す意味もあります。 資産運用と言えば、すぐに「殖やす」という解釈をしがちですが、タイムを回数と解釈すれば、回
衆院選での自民党の圧勝を経て、26日に発足する安倍晋三政権は2013年４月に任期満了となる日銀総裁の人事の検討に着手、自民党は政権公約で２％の物価目標の設定を掲げていることから、金融緩和に積極的な有識者を軸に調整が進
ファンドを調べる際に、最も使用されるサイトといえば「モーニングスター Morningstar」です。日本語Verもあるので検索してみてください。 なぜモーニングスターというサイトでファンドを調べるかというと、モー
今日の読売新聞朝刊に、「海外旅行保険」の取材コメントが掲載されているはずなのですが・・・・機会があれば、ご覧になってください。 投資信託をお持ちの方は、お困りのことでしょう。 「５年前に100万円で投資信託を購入した
ユニクロ（ファーストリテイリング）の株価が上昇しているようです。寒くなってきましたからね。 要因はいろいろとあるかと思いますが上昇していることに違いないわけで日経平均への寄与度が高い株価が買われるのは日経平均にと
昨今、定年退職を迎えた団塊の世代の方々の海外移住やロングステイが、年々増えてきています。 そのような方々が、移住先を決めるときに何を基準に決めているのでしょうか？ 人それぞれに意志決定の要因は様々にあると思います
私は子供のころ、ふざけて「Tシャツ」をはいたことがあります。胴体部分は、胴体に・・・腕の部分に足が入り・・・あれ？大切なところに「穴」が開いています。 金融商品選びでも、同じ事をやってしまっている人が数多く散見さ
先週はファンドの戦略や投資スタイルの違いについてお話ししましたが、今日はそのスタイルの選び方の注意点についてお話ししたいと思います。 「投資スタイルのリスクについて」 ⇒ファンドマネージャーの運用方法は、もしかす
安倍さんのアナウンス効果で円安傾向にあります。 このためかわかりませんが先日外貨建て終身保険について相談を受けました。 終身保険への加入を検討中で、積立利率３％が最低保証されているドル建ての積立利率変動型終身
ポートフォリオを構成するためのファンド選定についてお話ししたいと思います。 １．ファンドのサイズがどの程度であるか？ ファンドの規模、つまりどれほど資金を集めて運用しているかです。小さなファンドより大きなファンド
世間ではボーナスと言うことで浮かれている時期。ボーナスとは一切無縁の生活を送っている身にとってはどうでも良い話ではありますが… さて、このボーナス。何に使いますか？将来に向けての貯金？パーっと使う？資産運用に回す
金融には所得向上の役割を持つものと、支出を支援するものに分かれます。 「所得」と一言にいっても、給与・事業・などの継続的に入ってくる勤労所得や、一時（保険の満期など）所得や、退職・山林・譲渡（資産の売買）などのよ
金融・・・保険・ローン・貯蓄・運用など・・・それぞれの金融の仕組みには「役割」があります。 保険は、すぐに、大金を準備したいとき。ローンは、すぐに、消費を必要とするとき。貯蓄は、将来の支出に備えて。運用は、小さな
まず、結論から申しますと、あなたが継続的に資産を積み上げていきたいのなら、“投資家”にはならないという決意が必要です。 投資家になりたいと思うなら止めはしませんが、あくまでも私は資産形成コンサルタントという立場か
今日は、長男の誕生日♪24歳になりました。24年経っても彼が生まれた日のことは、昨日のことのようによく覚えています。 妊娠中の3分の2は入院生活で、栄養のほとんどは点滴という状態だったので、五体満足に生まれてくる
最近マスコミに取り上げられたり友人が渡航したりしている、すごく気になる国があります。ちなみにその国の名前はマレーシア 僕の中ではつい最近までは行ってみたい国のＮｏ．１は「シンガポール」でしたが、今は「マレーシア」
未だに 日本国債を買い支えているから、 日本国債の暴落は無い と考えている方がいらっしゃったら、それはもう昔の話。 今は外国人の保有額が50兆円（一節には100兆円）になったと言われています。 つまり
外食せずに自宅で『家呑み』と言うのが増えているようですが、それに合わせるようにコンビニではビールやワインなどお酒の種類を増やしているようです。 しかし、「外食をしないで家呑み」と言うのは景気が悪いからでしょう。景
広義の資産運用には、資産形成時期と資産活用時期があります。 資産形成時期は、その資産の増大を目的とし、数量・面積・容量・重量など、通貨単位ではなく、世界共通単位でその増大を図りますが、資産活用時期は、「受け取り方
視野を広げて考えると、多くのポテンシャルが期待できる海外進出ではありますが、税金についての検討が重要なポイントになります。 それは、海外が絡む事業については、その収入に関して、複数の国から税金を掛けられる恐れがあ
いろんな方とお話をしていて思うのは、投資という言葉に拒否反応を示される人が多いということ。その人たちが投資から連想するのが、株、損をする、怖い、私にはムリ…などです。 でもね、投資という言葉は日頃から意外と使って
前回から引き続いています、金持ち父さんとはなんだったのか！？を書いていきたいと思います。金持ち父さんは私達に重要なことを教えてくれる存在だと思います。私は投資家を名乗っていますが、一介のサラリーマンでもあります。サラ
資産運用には・・・大きく分けて二つの時期があります。資産を形成する（＝資産を増加させる）時期と資産を活用（運用）し、資産に働いてもらう時期。今回は、資産形成時期について♪ 資産を形成するということは、債券や株式な
我が国、日本では１２月中旬に衆議院選挙と都議選挙が同時に行われます。 皆さん、投票には必ず足を運んでくださいね。昨今の日本の政治は無茶苦茶な状態ですが、政治家だけが悪いのではなく、その政治家を選ぶ我々国民にも大きな責
