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今回は、4つめのステップ「資産全体で資産配分（アセットアロケーション）を決める」と最後のステップ「商品を選択する」です。 【関連記事】：失敗しない資産運用(1) 6つの数字を入力して「必要貯蓄率」を簡単シミュレーション
老齢年金の所得代替率の低下や退職金制度の縮小などで、いかに老後資金を準備するかが重要なテーマとなりつつあります。 そのための選択肢のひとつとして金融資産の利用に注目が集まっていますが、今回は有事の際の安全資産としても名高
「つみたてNISAを始めたのは良いものの、このまま積み立てているだけで良いのだろうか」 「年40万円 × 20年 = 800万円が将来はいくらになっているだろうか」 「積立投資の出口戦略が知りたい」 そんな人は多いのでは
つい先日、S&P500に連動する投資信託として、「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」が登場しました。 最大の特徴は、最も信託報酬が安いということ。（税抜き0.88％） 米国株への人気もあり、設定後1
老後の資産形成を考えた時、2019年8月に公表された日銀の家計の金融資産構成を見ると、我が国の現金・預貯金額等の安全資産の保有割合は、相変わらず過半数(53.3％)を超えています。 これは、欧米諸国と比べても極端に多い割
SDGsとは、エス・ディー・ジーズと読むのですが、日本語で「持続可能な開発目標」という意味です。 2020年には東京オリンピックもはじまりますが「SDGs五輪」を目指すと言われており、投資以外の関連ニュースなどで目にした
iDeCoに加入できる人はどんな人？ 皆様は老後に向けた資産形成が着々と進んでいますでしょうか？ このシリーズでは、iDeCo（イデコ）と呼ばれる個人型確定拠出年金について、優しく分かりやすく迫っていきます。 【関連記事
投資信託といえば、最低1万円程度から購入できるということで、誰でも手軽にスタートできるという印象があります。 株式投資はハードルが高いけど、投資信託なら簡単そう というイメージを持つ方も多いのではないでしょうか。 また、
投資で儲けるための裏技はない 投資や資産運用で多くのお金を稼いでいる人を見ると、次のように感じることも多いのではないでしょうか。 「儲けるための裏技や、誰も知らない情報を持っていたんだろうな」 「この人にはすごい才能があ
積立投資が、長期安定的な資産形成に資することが、さまざまなところで言われるようになってきたように感じています。 その反面、投資初心者で、これから積立投資を始めたい方にとっては、どのように始めたらいいのか、悩んでしまう方も
「iDeCo入門」の第3回目となる今回は、「iDeCo」最大のメリットでもある税制優遇について分かりやすく説明していきます。 第2回のおさらいにもなりますが、 「iDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）」とは、いわゆる私
宝飾品として、1度は身に付けてみたいのがダイヤモンドでしょう。 しかし、ダイヤモンドについてあなたはどれだけのことを知っているでしょうか。 本記事では、ダイヤモンドの裏事情から最新動向まで解説していきます。 ダイヤモンド
今年もあと3か月、個人事業主の方の中には節税対策のために「今年はiDeCoに申し込もう」とか、すでに加入済みの場合は「掛金額を増やそうか」とお考えの方もいるでしょう。 その場合、手続きには思ったよりも時間がかかりますので
米中貿易摩擦の激化やそれに係わる景気減速により、2019年5～8月には株式のようなリスク資産の市況は低調であっても、有事に強いと言われる金がかなり値上がりしました。 金投資は金そのものに投資する方法、金を対象とした金融商
世界経済の先行きが不透明になり、株式投資に不安を覚えている人も多いと思います。 もちろん筆者もその一人。 リーマンショックから11年近くが経ち、不穏な空気が立ち込めています。 このような時、私たちはどのようにして長期投資
年金2,000万円問題などが声高に叫ばれる中、何をどうすれば良いのか分からず、思考停止してしまいそうになっていませんか。 何かしなくてはと気持ちばかり焦っていないでしょうか。 それならいっそ投資に挑戦してみてはいかがでし
個人型確定拠出年金（iDeCo）は、度々の規制緩和で加入対象範囲が拡大し、注目を浴びています。 老後2,000万円問題をきっかけに始めた方も多いのではないでしょうか。 老後2,000万円問題を受けて加入手続きをした場合、
株式投資は、インターネットの普及と証券業界の努力によって、年々少額でもできるようになってきています。 預金金利がほぼつかないうえに、老後資金が夫婦で2,000万円不足するといわれる中、少しでも資産を増やすために少額からで
米中貿易摩擦による経済リスクやサウジアラビアの油田襲撃による原油供給リスクなど、世界を震撼させるリスクが取りざたされています。 リーマンショックから約10年がたち、景気後退が視野に入ってきたこの時期に、それと逆行するよう
すでにお届けした記事で、6つの数字を入力して「必要貯蓄率」を出す方法をご紹介しました。 【関連記事】：失敗しない資産運用（1） 6つの数字を入力して「必要貯蓄率」を簡単シミュレーション 資産形成をスタートした会社員の大塚
・ 米ドルが必要な人 ・ 米ドルと日本円をよく両替する人 そんな人におすすめの銀行が住信SBIネット銀行です。 日本円と外貨を交換するときは為替手数料を注目するべきです。 為替手数料とは日本円と外貨を交換するときに発生す
最近話題になっている個人型確定拠出年金(以下iDeCo)ですが、これは、自営業やフリーランスのような個人事業主にとって毎月の掛け金の上限が高い分、老後の資産形成がよりしやすくなります。 iDeCoの基本的な加入要件は、国
自営業者やフリーランスの方は、公的年金が会社員と違い、国民年金にしか加入しません。 そのため、会社員の方以上に、公的年金で不足する老後生活資金を、ご自身で用意する必要があります。 この点につき、国が用意している制度として
かんぽ生命にて、保険商品の不適切販売が発覚し、日本郵便では現在他社の保険商品の販売を自粛することや、営業目標の廃止などが検討されています。 金融機関の窓販に課せられる厳しい「ノルマ」とは、具体的にはどのようなものなのでし
銀行預金の金利が0.02％など、100万円を預けても引き出し手数料にすらならない状況が続いています。 しかし、人生100年時代では、老後資金が夫婦で2,000万円も不足するといわれています。 そうはいっても、投資で元本保
多少リスクを取っても良いから「不労所得」が欲しい、かといって、大きすぎる金額は手が出ない。 少額でも良いので、お小遣いからできる簡単な投資や方法はないだろうか。 誰しも、このようなことを思ったことがあるでしょう。 私も同
8月9日に、金融庁から、「リスク性金融商品販売にかかる顧客意識調査について （最終報告・全体版）」という資料が公開されました。 その資料のP53によると、投資経験者の8割が商品購入後、フォロー・アドバイスを受けていない（
今後の開発次第で最強度素材となる可能性も ≪画像元：スパイバー≫ 資源の枯渇が深刻な問題となる時代に向けて、 タンパク質から作られた新素材である「QMONOS」 が世界的に注目され始めています。 開発したスパイバー株式会
「つみたてNISA入門」は今回で最終回です。 前回は「運用方法」の考え方を紹介しました。 最終回はつみたてNISAの「出口戦略と取り崩し方法」について考えてみましょう。 【関連記事】：【つみたてNISA入門】第1回 私た
ポイント、集めていますか？ 「QRコード決済で20%ポイントがつく」など、最近は破格のポイント合戦が激化しています。 いつのまにか貯まったポイントも、期間限定ですと、あっという間に消えてしまいます。 その前に有効活用しま
個人型確定拠出年金（iDeCo）（以下、iDeCoと記載）の制度や用い方については、今までも当メディアにて、いくつかの記事にて紹介させていただきました。 ただ、iDeCoに関するサービスを提供する運営管理機関（金融機関等
株式にも債券にも、日本では投資対象に困ってしまう状況が続いていますね。 そんな中でも、香港情勢の混乱から投資チャンスが生まれた投資クラスがあります。 今年6月頃からデモに発展した香港の混乱は、アジアの株式相場下落に留まら
株式投資には現物取引の他に信用取引という売買方法があります。 信用取引は簡単に言うと自己資金の約3.3倍の売買ができるとても魅力的な取引方法です。 「信用取引は危険だからやらないほうが良い」という話を聞いて、悪いイメージ
米中貿易戦争や、イランと米国の対立など、政治情勢が原因で世界の企業業績が悪化してきています。 このように景気後退や戦争など、政情不安が高まると注目される投資対象に金（ゴールド）があります。 しかし、金投資について株式のよ
「有事の金」という言葉があります。 世界情勢が不安なときこそ自国の通貨が信用できなくなり、世界共通の唯一の価値基準ともいえる「金」が注目を浴びます。 古来からその流れは続いており今なお紛争が相次ぐなか、金の価値が取り沙汰
iDeCo（個人型確定拠出年金）は、将来のお金に余裕がない場合は、加入しないほうがいい理由として、 ・ 60歳まで原則、引き出すことができない ・ 途中解約ができない の2つをお伝えしましたが、加入する前に確認しておきた
